香港成為內地富人的傷心之城。
銀行的一個10分鍾電話,卷走內地客戶1000萬元,類似的故事很多,過去的一年,外資私人銀行家掏空了內地富豪的數千億財富。
2007年10月12日,他在銀行的賬戶有現金港幣24838元,美金987元,其他約163萬美元全部是票據和股票投資。
當天下午,金亮的理財顧問向其推薦一隻“打折股票”中國鋁業,金亮答應買1000股試試。離奇的事情隨後發生,一年後,金亮賬戶中的千萬資產全部蒸發,實際購入了50萬股中國鋁業,也被銀行強行斬倉,金亮倒欠銀行23萬港元。
7月22日,金亮對《華夏時報》表示:“麵對徹頭徹尾的欺騙,我已經三次前往香港和外資銀行交涉,銀行始終在回避核心問題,給我的回複前後矛盾;下一步,我會采取包括法律訴訟在內的各種方式維護自己的權益。”
數千億財富被席卷一空
受害富豪多達1000人
銀行向金亮推薦打折股票,實際向其出售的是一年期的金融衍生產品,英文名稱為Accumulator,風險級別為最高級5級,每張Accumulator合約最低投資額為780萬港元,交易需要保證金。
7月22日,金亮告訴《華夏時報》記者:“最保守的估計,內地至少1000個私人投資者買入這種產品,多數人血本無歸,每人平均損失在1000萬港元以上。”
香港投行人士分析,2007年,香港的銀行售出1000億美元的Accumulator,這些合約一半以上都賣給了內地投資者。
7月21日,在清華大學的研討會上,楊兆全律師說:“按內地投資者購買了500億美元計算,則折合人民幣為3000億-4000億元。如果平均每個投資者投入2000萬元人民幣計算,則內地有受害投資人1500人到2000人。”
為尋找更多的“難友”,7月11日,金亮在北京成立“香港私人銀行受害者聯盟”,目前有10位投資者走到一起,共同尋找境外銀行涉嫌欺詐的證據,他們麵對的銀行包括荷銀、星展、恒生等多家知名銀行。
在受害者聯盟中,有多位投資人已經前往香港起訴。金亮說,他們目前正在交換證據階段,還未開庭,每人訴訟的費用都消耗100萬港元。和受害者聯盟的10位成員相比,更多的投資者選擇不公開,但他們也在通過自己的方式在維權。
金亮說:“受損失的人,大都是有一定社會地位或知名度的人,還有很多人有投鼠忌器的心態,擔心蒙受巨額損失的消息對外公布後,生意上的合作夥伴可能會上門追討欠款,銀行也可能收緊貸款,因而不敢對外披露。”
衍生品被包裝成打折股票
內地律師團聲援認定欺詐
在看完金亮當時購買產品的錄音記錄後,楊兆全律師說:“連產品的名稱都沒有介紹,很難證明銀行對客戶說明了所售產品的主要特點,所謂的打折股票是累計股票期權。”
楊兆全律師還稱,銀行業務人員存在隱瞞產品類別的事實,還隱瞞了投資款僅是保證金,對風險未予以充分披露,銀行客戶經理具有欺詐的故意。
金亮與外資銀行負責人多次交涉,銀行方麵采用拖延戰術,並提出,希望金亮能全麵了解自己簽署過的文件以及電話錄音,不要以一句話作判斷;並表示調查小組覺得已經給予了金亮回複。
而金亮向本報坦陳,銀行向其出售這項產品,雙方連合同都沒有,依據就是10分鍾的電話交談。自己2000年在某銀行開戶,和銀行簽有開戶文件,但不能以開戶文件作為買賣股票累計期權合約的合同。“就像有人在醫院登記住院,醫院不能以登記證明為依據,明明是腳上的手術,卻把病人內髒摘除掉了,還不用負任何責任。天底下哪有這個道理？”
最讓金亮憤怒的是:“銀行沒有告訴我們,他們是我們的對手方,他們一直告訴我們的都是私人銀行客戶的理財顧問,他們明明是莊家,卻裝成理財顧問,騙我們去對賭。”
7月21日,在清華研討會上,多位律師指出,盡管案件涉及境外銀行,中國相關法院有權受理香港銀行對中國境內投資者、受害者違法銷售有毒理財投資產品引起的民事訴訟案件。
而中國人民大學法學教授董安生認為:“涉外理財產品,本質上是涉外合同,即使是違規在內地銷售,造成事實後,首先要承認合同的合法性。在合同簽訂時,境外銀行很可能已經設置條款,規避了中國管轄,投資者勝訴的最大可能,是抓住產品中存在合同性欺詐的問題。”
巧合的是,7月份,經過七個月的調查,新加坡金融管理局宣布,已對10家售賣雷曼兄弟(Lehman Brothers)相關結構票據的金融機構采取處罰措施,這10家金融機構將對購買雷曼相關結構性產品的投資者做出的賠償總額達1.05億新元。
7月21日,來自銀監會法律部的一位人士稱,外資銀行在內地銷售的這類產品沒有經過審批,銷售過程本身就是違法的。7月23日,一位衍生品專家告訴本報記者:“境外銀行拿著這類美國嚴禁銷售的產品,騙到中國的家門口來了,中國應該像新加坡一樣有所作為。”
“境外銀行卷走中國富豪幾百億美元,失去的卻是在中國未來的業務。”一位業內人士對本報表示,外資銀行曾經氣勢洶洶準備在中國市場攻城略地,如今正在喪失在中國市場的競爭地位,也徹底粉碎了內地富豪崇洋的幻想。(華夏時報)
銀行的一個10分鍾電話,卷走內地客戶1000萬元,類似的故事很多,過去的一年,外資私人銀行家掏空了內地富豪的數千億財富。
2007年10月12日,他在銀行的賬戶有現金港幣24838元,美金987元,其他約163萬美元全部是票據和股票投資。
當天下午,金亮的理財顧問向其推薦一隻“打折股票”中國鋁業,金亮答應買1000股試試。離奇的事情隨後發生,一年後,金亮賬戶中的千萬資產全部蒸發,實際購入了50萬股中國鋁業,也被銀行強行斬倉,金亮倒欠銀行23萬港元。
7月22日,金亮對《華夏時報》表示:“麵對徹頭徹尾的欺騙,我已經三次前往香港和外資銀行交涉,銀行始終在回避核心問題,給我的回複前後矛盾;下一步,我會采取包括法律訴訟在內的各種方式維護自己的權益。”
數千億財富被席卷一空
受害富豪多達1000人
銀行向金亮推薦打折股票,實際向其出售的是一年期的金融衍生產品,英文名稱為Accumulator,風險級別為最高級5級,每張Accumulator合約最低投資額為780萬港元,交易需要保證金。
7月22日,金亮告訴《華夏時報》記者:“最保守的估計,內地至少1000個私人投資者買入這種產品,多數人血本無歸,每人平均損失在1000萬港元以上。”
香港投行人士分析,2007年,香港的銀行售出1000億美元的Accumulator,這些合約一半以上都賣給了內地投資者。
7月21日,在清華大學的研討會上,楊兆全律師說:“按內地投資者購買了500億美元計算,則折合人民幣為3000億-4000億元。如果平均每個投資者投入2000萬元人民幣計算,則內地有受害投資人1500人到2000人。”
為尋找更多的“難友”,7月11日,金亮在北京成立“香港私人銀行受害者聯盟”,目前有10位投資者走到一起,共同尋找境外銀行涉嫌欺詐的證據,他們麵對的銀行包括荷銀、星展、恒生等多家知名銀行。
在受害者聯盟中,有多位投資人已經前往香港起訴。金亮說,他們目前正在交換證據階段,還未開庭,每人訴訟的費用都消耗100萬港元。和受害者聯盟的10位成員相比,更多的投資者選擇不公開,但他們也在通過自己的方式在維權。
金亮說:“受損失的人,大都是有一定社會地位或知名度的人,還有很多人有投鼠忌器的心態,擔心蒙受巨額損失的消息對外公布後,生意上的合作夥伴可能會上門追討欠款,銀行也可能收緊貸款,因而不敢對外披露。”
衍生品被包裝成打折股票
內地律師團聲援認定欺詐
在看完金亮當時購買產品的錄音記錄後,楊兆全律師說:“連產品的名稱都沒有介紹,很難證明銀行對客戶說明了所售產品的主要特點,所謂的打折股票是累計股票期權。”
楊兆全律師還稱,銀行業務人員存在隱瞞產品類別的事實,還隱瞞了投資款僅是保證金,對風險未予以充分披露,銀行客戶經理具有欺詐的故意。
金亮與外資銀行負責人多次交涉,銀行方麵采用拖延戰術,並提出,希望金亮能全麵了解自己簽署過的文件以及電話錄音,不要以一句話作判斷;並表示調查小組覺得已經給予了金亮回複。
而金亮向本報坦陳,銀行向其出售這項產品,雙方連合同都沒有,依據就是10分鍾的電話交談。自己2000年在某銀行開戶,和銀行簽有開戶文件,但不能以開戶文件作為買賣股票累計期權合約的合同。“就像有人在醫院登記住院,醫院不能以登記證明為依據,明明是腳上的手術,卻把病人內髒摘除掉了,還不用負任何責任。天底下哪有這個道理？”
最讓金亮憤怒的是:“銀行沒有告訴我們,他們是我們的對手方,他們一直告訴我們的都是私人銀行客戶的理財顧問,他們明明是莊家,卻裝成理財顧問,騙我們去對賭。”
7月21日,在清華研討會上,多位律師指出,盡管案件涉及境外銀行,中國相關法院有權受理香港銀行對中國境內投資者、受害者違法銷售有毒理財投資產品引起的民事訴訟案件。
而中國人民大學法學教授董安生認為:“涉外理財產品,本質上是涉外合同,即使是違規在內地銷售,造成事實後,首先要承認合同的合法性。在合同簽訂時,境外銀行很可能已經設置條款,規避了中國管轄,投資者勝訴的最大可能,是抓住產品中存在合同性欺詐的問題。”
巧合的是,7月份,經過七個月的調查,新加坡金融管理局宣布,已對10家售賣雷曼兄弟(Lehman Brothers)相關結構票據的金融機構采取處罰措施,這10家金融機構將對購買雷曼相關結構性產品的投資者做出的賠償總額達1.05億新元。
7月21日,來自銀監會法律部的一位人士稱,外資銀行在內地銷售的這類產品沒有經過審批,銷售過程本身就是違法的。7月23日,一位衍生品專家告訴本報記者:“境外銀行拿著這類美國嚴禁銷售的產品,騙到中國的家門口來了,中國應該像新加坡一樣有所作為。”
“境外銀行卷走中國富豪幾百億美元,失去的卻是在中國未來的業務。”一位業內人士對本報表示,外資銀行曾經氣勢洶洶準備在中國市場攻城略地,如今正在喪失在中國市場的競爭地位,也徹底粉碎了內地富豪崇洋的幻想。(華夏時報)
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