子夜讀書心筆

寫日記的另一層妙用,就是一天辛苦下來,夜深人靜,借境調心,景與心會。有了這種時時靜悟的簡靜心態, 才有了對生活的敬重。
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財經觀察 1222 --- 25條血淚教訓(zt)

(2008-08-07 02:07:16) 下一個
我的9年股票基金投資心得,總結出25條血淚教訓(zt)
By Toren自1999年3月入股市,有9年多了,以下是部分心得  

1、精選好企業,合理價格買進並長期投資,想不賺錢,很難;短線炒作,隨波逐流,想不虧,很難。

2、嚴格執行止損和控製倉位,是避免大幅虧損的兩個有效辦法。巨虧往往是舍不得在下跌10%的時候止損,甚至補倉,結果在下跌超過一半甚至更多的時候自宮出局後發生。沒有經驗的散戶同樣喜歡永遠滿倉,從牛市結束到熊市結束一直滿倉。

3、不會開車,無駕照的人不應開車;不了解股市基本常識和個股基本資料的,不應該買任何股票。

4、先不要考慮想賺多少錢,先考慮能承受多少虧損。-

5、買股票時理由的充分程度,與投資的結果成正比。

6、股市大多數人是虧損的,進入股市應問自己:我有哪些優勢可以戰勝大多數人?

7、炒股賺大錢的經濟學家、股票分析師全世界都區指可數,怎麽能盲目相信他們?

8、對於絕大多數人,買股票不如買基金;買開放式基金,不如買封閉式基金;買A股不如買B股;買A股不如買港股。

9、基金定期定額投資,是適合幾乎所有人的投資方式,其結果隻有一個,富足的晚年生活。應該全麵取代每個月交的養老保險。

10、新入股市的人,如果投資額比較少,卻發生了虧損,實在是件大好事。股市投資最好經曆過熊市,經曆虧損,這樣才會有風險意識,才會謹慎買股,才會謙虛地學習,當下次牛市來臨,就可以撿錢了。相反,剛入股市就莫明其妙地賺錢,結果多半是增加本金,熊市來臨後就是大幅虧損。

11、除了斯大林格勒戰役中的蘇軍士兵,很少有士兵沒經過訓練就上戰場去送死的。奇怪的是絕大多數人沒有耐心做模擬股市操作,就去股市送錢當炮灰。

12、了解了股市的基本規律、遊戲規則,了解曆次股市泡沫破滅的過程,經曆一兩次熊市的痛苦,有耐心,擅長也喜歡學習股市的基本知識,獨立思考的學習,擁有這些東西,股市賺錢是世界上最輕鬆最賺錢的工作。

13、股市從長期來看是正確的,一定和股市整體上市公司的業績增長有關。但從短期來看,股市往往是錯誤的。漲的時候會漲得非常離譜,但正是這個時候是最快速最容易賺錢的時候,比如去年的5000點前後。跌的時候也會跌得非常離譜,比如2005年的998點。所以在下跌過程中,不要急於買進價格合理的股票,因為有可能由價格合理,跌向不合理。所以在股市高得不合理的時候不斷減倉,低得不合理的時候不斷加倉,是不錯的選擇,高得不合理早晚跌下去,低得不合理早晚漲上來。

14、買進股票要分批買進,賣出股票要分批賣出。因為股票漲跌不可預測。

15、一進入股市,九成以上的人智商就會以跌停開盤,並連續跌停。而且越是聰明的人,在股市中越容易自以為是。

16、股市基本不存在令股市上漲的充分理由,政府救市、利率下降、企業業績上升、印花稅或企業所得稅的降低、企業高管或大股東在二奶市場上增持股票、經濟學家或政府官員發表空氣振動看好股市、基金等機構增持、基金認購上升、美國或香港股市的上漲,等等,都不能肯定讓股市或股票上漲。同樣也不存在股市或股票下跌的充分理由。

17、中國股市投資者的淨虧損率,應該超過規範的賭場的虧損率。大多數參予者是沒有希望的。股市是消滅投資人財富的地方,而不是產生財產性收入的地方。不少人的得到的股市財產性收入,會歸還給股市,少數人的財產性收入是通過合法交易從其他投資者手中奪取的。

18、很多人寧願在股市中虧損幾萬、幾十萬,也不願花幾十元去買幾本書看看。也許股市是個靈異的地方,這些人靈魂附體了吧。想起一個故事:有個畫家,三小時畫了張畫,三年才賣掉,有個有成就的畫家建議他:把順序掉過來,三年時間畫張畫,三小時就賣掉了。

19、股市是消滅十萬富翁的戰場,股指期貨將是消滅百萬富翁的修羅場。

20、股市中聰明人未必勝於不聰明的人,象郭靖那樣在正確的方向上堅定不移的笨蛋其實最容易賺錢,賺大錢。  這裏講個笑話:有個城市人在火車上碰到一個農村人,以為自己很聰明,就建議各講一個謎語,如果猜不出來,自己給農村人2元,相反,農村人隻要賠1元。農村人先講:有一個東西,有四隻眼睛,6條腿,1條尾巴,2隻手,城市人猜不出來,於是給農村人2元。城市人很好奇,就反問這是什麽,農村人說也不知道,反給城市人1元。說明一下,這個東西是一個人騎在一頭驢上麵。

21、股市是否賺錢與道德基本無關,雷鋒和焦裕祿買股票如果不研究基本麵,恐怕照樣虧損。但似乎是有道德的人,希望大眾賺錢的人,甚至指導大眾賺錢的人,卻容易讓很多人虧損。比如沙雖農。索羅斯難道是個道德的楷模?巴菲特在晚年大捐數百億美元之前,沒聽說有捐獻行為。但其於正當目的而打算在股市中大賺錢的人,可能比較容易賺錢。所以坦普爾頓把祈禱當成投資成功的首要辦法。

22、賺100次100%,虧一次100%就全沒了。所以滿倉基本是錯誤,集中投資一隻股票基本是錯誤。所以所有成功的投資人,都先注意保本,再考慮賺錢。

23、股市投資不需要高等數學,但必須勤於運用加減乘除,及乘方和開方。一些不會用除法算股價與每股收益之比,即市盈率,以及除股與每股淨資產之比,即市淨率的人,往往隻盯著一個參考指標:股價,這種人不虧損天理不容。

24、沒有業績支持的絕大多數概念股,都是一種願者上鉤的遊戲。偏偏很多自以為聰明的人,願意刀頭甜血。

25、是否黨員不是股市開戶的必要條件,不過投資者最好也開展三講教育,講學習,學得多,未必能賺大錢,起碼不大可能進股市的女廁所;講政治,要關注國家大事,世界大事,關注娛樂圈這種糞坑裏的緋聞對投資是比較有害的;講正氣,就是最好把盈利建立在企業因業績提高導致的股價上漲和分紅上,而不是幻想通過不正當手段暴富。

佛教故事:作空再作空

佛教講:四大皆空。佛下山遊說佛法,在一家店鋪裏看到一尊釋迦牟尼像,青銅所鑄,形體逼真,神態安然,佛大悅。若能帶回寺裏,開啟其佛光,記世供奉,真乃一件幸事,可店鋪老板要價5000元,分文不能少,加上見佛如此鍾愛它,更加咬定原價不放。

佛回到寺裏對眾僧談起此事,眾僧很著急,問佛打算以多少錢買下它。佛說:“500元足矣。”眾僧唏噓不止:“那怎麽可能?”佛說:“天理猶存,當有辦法,萬丈紅塵,芸芸眾生,欲壑難填,得不償失啊,我佛慈悲,普度眾生,當讓他僅僅賺到這500元!”

怎樣普度他呢?”眾僧不解地問。

“讓他懺悔。”佛笑答。

眾僧更不解了。佛說:“隻管按我的吩咐去做就行了。”

第一個弟子下山去店鋪裏和老板侃價,弟子咬定4500元,未果回山。

第二天,第二個弟子下山去和老板侃價,咬定4000元不放,亦未果回山。就這樣,直到最後一個弟子在第九天下山時所給的價已經低到了200元。

眼見著一個個買主一天天下去、一個比一個價給得低,老板很是著急,每一天他都後悔不如以前一天的價格賣給前一個人了,他深深地怨責自己太貪。到第十天時,他在心裏說,今天若再有人來,無論給多少錢我也要立即出手。

第十天,佛親自下山,說要出500元買下它,老板高興得不得了———竟然反彈到了500元!當即出手,高興之餘另贈佛龕台一具。佛得到了那尊銅像,謝絕了龕台,單掌作揖笑曰:“YUWANG無邊,凡事有度,一切適可而止啊!善哉,善哉……”

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評論
醉清風. 回複 悄悄話 專家, 對於全球經濟衰退,百姓消費信心下降,房價暴跌.

您有何看法. 對於CREDIT CRUNCH, 這RECESSION將會持續對久的?

嗬嗬,祝您老人家一切都好.

小墨水到此一遊
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