7.9 開放式基金申購、贖回價格的計算

  開放式基金申購、贖回價格是以單位基金資產淨值(NAV)為基礎計算出來的。單位基金資產淨值,即每一基金單位代表的基金資產的淨值,其計算公式如下:

  單位基金資產淨值=(總資產-總負債)/基金單位總數

  (1)認購舉例。

  一位投資人有100萬元用來認購開放式基金,假定認購的費率為1%,基金單位麵值為1元,那麽

  認購費用=100萬元×1%=1(萬元)

  淨認購金額=100萬元-1萬元=99(萬元)

  認購份額=99萬元÷1.00元=99(萬份)

  (2)申購舉例。

  一位投資人有100萬元用來申購開放式基金,假定申購的費率為2%,單位基金淨值為1.5元,那麽

  申購費用=100萬元×2%=2(萬元)

  淨申購金額=100萬元-2萬元=98(萬元)

  申購份額=98萬元÷1.50元=65333.33(份)

  (3)贖回舉例。

  一位投資人要贖回100萬份基金單位,假定贖回的費率為1%,單位基金淨值為1.5元,那麽:

  贖回價格=1.5元×(1-1%)=1.485(元)

  贖回金額=100萬元×1.485=148.5(萬元)

  
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