(1)日常基金申購計算方法。
基金的申購金額包括申購費用和淨申購金額。其中:申購費用=申購金額×申購費率
淨申購金額=申購金額——申購費用
申購份數=淨申購金額/T 日基金單位淨值注:
基金單位淨值以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點後位數由基金管理人確定。
申購費用以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點後位數由基金管理人確定。
申購份數四舍五入取整數,保留位數由基金管理人確定,由此產生的誤差計入基金資產。
申購費率,由基金管理人定。
以華安創新基金的基金申購計算方法舉例如下:
根據華安創新基金公布的申購費率分為1.2%和1.5%兩檔:
①一次申購金額1萬~1 000 萬元(含1 萬元,不含1 000萬元)的,申購費率為申購金額的1.5%。
②一次申購金額高於1 000 萬元(含1 000 萬元),申購費率為申購金額的1.2%。
投資者甲申購金額1 萬元,假設T 日的基金單位淨值為1.200 元,則根據公式計算得出甲的:
申購費用=10 000×1.5%=150 元
淨申購金額=10 000-150=9 850 元
申購份額=9 850/1.200=8 208 份
投資者乙申購金額30 萬元,則根據公式計算得出乙的:
申購費用=300 000×1.5%=4 500 元
淨申購金額=300 000-4 500=295 500 元
申購份額=295 500/1.200=246 250 份
投資者丙申購金額1 000 萬元,則根據公式計算得出丙的:
申購費用=10 000 000×1.2%=120 000 元
淨申購金額=10 000 000-120 000=9 880 000 元
申購份額=9 880 000/1.200=8 233 333 份
(2)日常基金贖回計算方法。
基金的贖回支付金額為贖回金額扣減贖回費用。
其中:贖回金額=贖回份數×T 日基金單位淨值
贖回費用=贖回金額×贖回費率
支付金額=贖回金額——贖回費用注:
基金單位淨值以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點後三位。
贖回費用和支付金額以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點後二位。
贖回費率由基金管理人定。
仍以華安創新基金的基金贖回為例,舉例說明:
根據華安創新基金公布的贖回費率統一按0.5%收取。
假設投資者甲贖回1 000 份基金單位,T 日基金淨值為1.255 元,則甲的:
贖回金額=1 000×1.255=1 255 元
贖回費用=1 255×0.5%=6.28 元
支付金額=1 255——6.28=1 248.72 元