5萬元紅線攔得住普通人，卻攔不住宗家，18億美元到底是怎麽轉出去的？
我們都知道，前幾年出了一條新規，個人存取現金超5萬元需登記資金來源。這事鬧出了很多不愉快，一些用戶急著用錢，卻被銀行以各種理由拖延，甚至被告知要派出所同意。
這兩天，官方出了一個征求意見稿，刪除了存取款超5萬元登記資金來源等表述，但要求金融機構應開展盡職調查，並登記客戶身份信息及留存證件複印件。其實規定沒多大變化，隻不過讓銀行肩負起調查的責任。
對於5萬元的紅線，很多網友意見很大。說普通人取點錢這麽難，富人卻可以輕鬆的將大把的錢轉移出去，比如最近鬧得沸沸揚揚的宗慶後家族的18億美元信托，折合人民幣130多億，這麽多錢，到底是怎麽轉出去的？
普通人確實不知道富豪們是怎麽把錢轉出去的，但根據界麵新聞的報道，發現真的很簡單。大概的方法是在境外注冊離岸公司，然後控股境內實體公司。境內的實體公司盈利後，境外的離岸公司就可以分紅。
分紅在報批後，就可以匯出境外，再轉入香港賬戶中。也就是說隻要有境外的公司，就可以通過分紅的方式將錢合法的轉移到境外。
現在終於明白為什麽很多公司的注冊地都是什麽百慕大群島，開曼群島，維京群島，原來是方便把錢轉出去。
從上世紀90年代開始，宗慶後就開始在境外注冊大量的離岸公司，這些公司控製著境內大量的“娃哈哈係”子公司。
到目前為止，主要有四家離岸公司，分別是注冊在英屬維京群島的恒楓貿易有限公司，這家公司100%控股宏勝飲料集團，而宏勝飲料投資了58家“娃哈哈係”子公司。另外，恒楓貿易單獨控製了6家“娃哈哈係”子公司。
還有同樣注冊在英屬維京群島的博山金貿易有限公司，這家公司100%控股麗水宏博飲料有限公司，而麗水宏博投資了46家“娃哈哈係”子公司。
再就是注冊在非洲塞舌爾的盛佳集團，這家公司100%控股麗水盛佳飲料有限公司，而麗水盛佳投資了16家“娃哈哈係”子公司。
最後是注冊在美屬薩摩亞群島的榮輝投資有限公司，這家公司也控製了大量“娃哈哈係”子公司，比如黑龍江娃哈哈飲料公司，合肥娃哈哈飲料公司等。
這些離岸公司和娃哈哈集團沒有任何關係，基本上由宗家控製，比如恒楓貿易，唯一股東為宗馥莉。
公開信息顯示，就一個宏勝飲料，2022年淨利潤就達到14.7億元人民幣，這還不包括其它的“娃哈哈係”子公司。所以，宗家在境外有18億美元就沒什麽奇怪的。而且，根據網易清流工作室的調查，宗家在境外還有大量的豪宅等資產。
一些網友在宗馥莉和三個弟妹的信托之爭中，選擇站隊宗馥莉，說她至少是中國人。宗馥莉確實是中國籍，但她算是中國香港人，還是稍微有點區別。
為什麽這麽說呢？我們來看浙江啟力投資有限公司的股權變化。原來是宗慶後持股60%，職工持股會持股40%。去年宗慶後去世後，宗馥莉繼承了他的股份。但到了去年12月，職工持股會竟然退出了，這家公司變成了宗馥莉100%持股，公司類型也變成了台港澳自然人獨資，因為宗馥莉擁有香港身份。
有人可能會說這有什麽？香港也是中國的。是沒錯，但以香港身份投資內地，是被劃入外商的。也就是說通過股權變化，宗馥莉可以更容易的將錢轉移到香港。
愛企查顯示，浙江啟力投資了19家“娃哈哈係”子公司，比如南京娃哈哈飲料公司、天津娃哈哈食品公司。除了浙江啟力，浙江真宗投資有限公司也是在去年12月完成了股權變更，由宗馥莉100%持股，浙江真宗投資了8家“娃哈哈係”子公司。
另外，宗馥莉還100%控股杭州娃哈哈宏振投資有限公司，這家公司投資了21家“娃哈哈係”子公司，比如杭州娃哈哈飲料公司，杭州娃哈哈保健食品公司。
盡管娃哈哈集團大股東是杭州上城區國資，持股46%，但娃哈哈大部分業務都是由宗家控製的公司在運作，和娃哈哈集團沒有關係。所以，很多人質疑宗家這種利潤轉移方式，涉嫌國有資產流失。
