1月27日晚，央行披露4家銀行大額罰單，這也是2025年來央行官網公布的首批罰單。
整體看，4家銀行合計被罰沒超9900萬元，被罰原因多涉及未按照規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易等多項違法行為。
4家被罰的銀行分別為農業銀行、光大銀行、民生銀行、恒豐銀行。財聯社記者發現，中國人民銀行對4家銀行作出行政處罰的決定日期均為2024年12月30日。
4家銀行領大額罰單 涉及與身份不明客戶進行交易等多項違法行為
具體來看，農業銀行因12項違法行為被中國人民銀行警告，並被沒收違法所得487.59萬元，罰款4672.94萬元。另外，多名相關責任人也被處以警告以及1萬元-10萬元不等的罰款。光大銀行被罰涉及11項違法行為，中國人民銀行對光大銀行給予警告，沒收違法所得201.77萬元，罰款1677.06萬元。
民生銀行、恒豐銀行被罰則均涉及8項違法行為，其中，中國人民銀行對民生銀行給予警告，沒收違法所得99.07萬元，罰款1705.5萬元；另外，恒豐銀行被警告，並被罰款1060.68萬元。
從被罰原因來看，4家銀行涉及多項相同違法行為類型。如，4家銀行被罰均涉及違反賬戶管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易。
農業銀行、光大銀行、恒豐銀行被罰還均涉及未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。
另外，農業銀行、光大銀行、民生銀行被罰也還均涉及違反清算管理規定；民生銀行8項違法行為中還包括妨礙監管工作。
此外，農業銀行、光大銀行違法行為中還均包括違反人民幣流通管理規定；違反國庫科目設置和使用規定。農業銀行12項違法行為中還包括違反特約商戶實名製管理規定。
去年有多家機構因未按規定履行客戶身份識別義務等被央行重罰
財聯社記者梳理發現，以罰單公布日期來看，2024年全年，央行官網公布的12張罰單中，僅有一張涉及銀行，為湖南漵浦農村商業銀行，因違反銀行間債券市場管理規定，未按規定履行客戶身份識別義務，該行被警告，並被罰款1310萬元。
另外，監管對未按規定履行客戶身份識別義務等違法行為重拳出擊。財聯社記者發現2024年公布的大額罰單中也有機構涉及違反清算管理規定；違反賬戶管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為。
如，浙江航天電子信息產業有限公司2024年5月領到罰單，違法行為涉及違反機構管理規定；違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反賬戶管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等。因此，浙江航天電子信息產業有限公司被警告，並被沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元。
另外，上海東亞期貨有限公司2024年12月被罰，兩項違法行為為違反銀行間債券市場管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務，因此該公司被中國人民銀行警告，沒收違法所得857.25萬元，罰款3606.76萬元。
天津信唐貨幣經紀有限責任公司2024年12月被央行警告，沒收違法所得3.97萬元，罰款1103萬元。被罰原因也涉及未按規定履行客戶身份識別義務。
