銀保監會依法查處 5 家金融機構違法違規行為

銀保監會對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態勢，依法打擊監管套利行為，嚴防資金空轉。督促銀行保險機構加強合規建設，依法審慎經營，服務實體經濟，保護金融消費者合法權益，確保國家各項重大政策貫徹落實。

今日，銀保監會公告，對依法查處 5 家金融機構違法違規行為情況進行介紹。據了解，近期，銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件，對華夏銀行股份有限公司（以下簡稱華夏銀行）、渤海銀行股份有限公司（以下簡稱渤海銀行）、中國銀行股份有限公司（以下簡稱中國銀行）、招商銀行股份有限公司（以下簡稱招商銀行）、東亞銀行（中國）有限公司（以下簡稱東亞中國）等 5 家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約 3.66 億元。

具體來說，針對華夏銀行部分理財產品信息披露不合規並使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全麵反映真實風險等多項違法違規行為，依法予以罰款 9830 萬元，對 1 名責任人員予以警告並處罰款 5 萬元，對 1 名責任人員予以警告處罰。

針對渤海銀行投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品麵向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規範等多項違法違規行為，依法予以罰款 9720 萬元，對 2 名責任人員分別予以警告並處罰款 5 萬元。

針對中國銀行違規發放並購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等多項違法違規行為，依法沒收違法所得並處罰款合計 8761.355 萬元，對 1 名責任人員予以警告處罰。

針對招商銀行並表管理不到位並通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻，同業投資、理財資金等違規投向地價款或 " 四證 " 不全的房地產項目等多項違法違規行為，依法予以罰款 7170 萬元，對 1 名責任人員予以警告處罰。

針對東亞中國向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據 " 賣斷＋買入返售＋到期買斷 " 交易模式轉移規模等多項違法違規行為，依法予以罰款 1120 萬元。

銀保監會對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態勢，依法打擊監管套利行為，嚴防資金空轉。督促銀行保險機構加強合規建設，依法審慎經營，服務實體經濟，保護金融消費者合法權益，確保國家各項重大政策貫徹落實。