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2022年4月16號,普京簽署法令,俄羅斯宣布所有俄羅斯海外上市企業全部無條件退市。市值總共5萬億。我當時發過一篇文章說過分析過:在我看來,是金融核彈,而且砸向的是美國金融市場。
普京背後有高人 - 博客 | 文學城 (wenxuecity.com)
為什麽這麽說?因為眾所周知的原因,美國之所以推動俄烏戰爭的本意是想讓歐洲的血流入美國的血管。別看美國今天資助個十億,明天資助個八億,那些都是小錢。跟資本市場上的收益相比,九牛一毛而已。
記得戰爭開打之初俄羅斯企業在股市中的慘狀吧?但是那些十幾塊的股票跌到一分錢之後,神秘資本開始進場抄底,之後這些俄羅斯企業的股票開始一路飆升。
按照當時市值,如果俄羅斯所有企業強行退市後,西方神秘資本的損失會高達5萬億。
然而,你以為這樣就完了嗎?普京簽的法令是退市不需要經過股東大會,也就是不保護股東利益,企業負責人說了算。這等於收割西方股民5萬億,不回購你的股票,錢我拿走,你拿一個信用憑證-股票,但是不能再買也不能賣,更不能當麵包吃,
你以為這樣就完了嗎?俄羅斯方麵說:想兌現股票可以,來俄羅斯拿盧布!
你要想你的投資不貶值,維持盧布的匯率是不是很重要,是不是誰敢打壓盧布誰就是你的敵人?
這一招反製,實際上將西方5萬億美元的投資者和盧布匯率綁在了同一輛坦克上。
過去了一年,事實證明俄羅斯保住了盧布的匯率,而美國的金融界卻出現了大地震。最近許多中小銀行紛紛倒閉,繼矽穀銀行、簽名銀行、第一共和銀行之後,今天銀行股繼續暴跌,其中西太平洋合眾銀行和阿萊恩斯西部銀行跌幅都一度超過60%。如果明天繼續這樣的暴跌,這兩家銀行也離倒閉不遠了。
今天如果你還繼續在資本市場裏拚搏,有一件事情你一定要想通:從大勢上講,美國的科技和軍事能力都在走下坡路,所以美國的大公司為了自保,會想盡辦法吞並小公司,並形成壟斷。換句話說,美國的財閥們已經不裝了,收割不了外人,自己人也不放過。你們如果研究一下摩根大通收購第一共和銀行的方案就會發現,這就是明搶嘛。自己一分錢不拿,一個全美排名第14的銀行的大部分優良資產收入囊中。我甚至懷疑這幾天瘋狂做空這家銀行的背後資本就是摩根大通。
還有一個典型的例子,我幾天前的文章也提到過。
蘋果也開始搶銀行的飯碗了,聯合高盛成立了網上銀行,以活期4.15%的利率高息搶儲戶,第一天就吸收了10億美元。很難理解蘋果為什麽要進軍銀行業嗎?因為蘋果的創新能力也在衰竭,庫克看到了危機,所以以前想搞新能源汽車,結果失敗了,如今隻好把眼光望向了來錢最快的金融行業。蘋果的網上銀行即使付出了4.15%的利息,那也比商業貸款的利率低得多,自己拿來用就行了,還大幅減少了融資成本。
今後的美股,可能指數未必大幅下跌,但是個股會爆雷不斷,謹慎再謹慎吧。
你聞到血腥味兒了嗎?
但拋美元的行為並不完全是因為這個戰爭和俄國的做法,而是美債美元發行太多了,各國需要賣掉美債和美元避險,連帶的日元歐元英鎊這些與美國金融聯係緊密的貨幣都會倒黴,IMF已經警告日本和英國將會破產。
這種擺脫美債美元的局麵下,美債就不好賣,美國發行美債就不得不升高升高收益率。這就像銀行利率0.1%你不會願意存錢,但漲到了4%,你就可能願意存錢是一回事,美國短期收益率已經是超過5%,Ibond 更高,幾乎10%。
那麽那些過去發行的長期美債也就不值錢,甚至貶值,比如俄國中國拋棄美債,當然是降價出售,否則沒人買。這種拋售當然會導致損失,但總比最終一錢不值更好,這就是如今美債的局麵。
這就意味如果你擁有大量的過去投資的長期美債,十年二十年三十年的那種,這些投資都不那麽值錢了,低於本金。
這就是矽穀銀行等美國186個銀行麵臨的問題,並沒有做錯什麽,就是因為資產組合中美債的比例太高。
銀行是把大多數錢用於投資的,投資需要資金,資金如果不夠,可以使用資產抵押,銀行之間互相貸款抵押是很平常的事情。
美債投資就是一種抵押方式,但如果突然不值錢了呢?債權方就要求你補充,矽穀銀行拿不出那麽多錢,差了18億,導致信用下降,人們擠兌,破產。這個銀行有幾千億的資產,僅僅18億的短缺就導致破產,這就是資本主義經濟的特點,很小一部分錢可以撬動大量的資本,所謂杠杆作用。
美債過去是很穩定可靠的投資方式,60%多是美國金融機構購買,因此美國銀行具有這種問題的還有很多,目前統計是還有186家,都可能會破產。僅僅是目前破產的三家涉及的金額就已經超過上次金融危機時25家破產銀行的金額的總和,如果186家中再有幾家破產,涉及的金融就會是次貸危機那次的幾倍,因此美國進入金融危機已經是肯定的了。
還有一個可能出問題的就是美國的社會保險機製,這是小羅斯福的新政的最重要的內容,把社會主義引入了美國社會。但社會保險基金是靠投資美債維持的,而且隻靠美債,這就意味具有最大的風險。
社會保險基金不屬於盈利機構,如果美債不值錢,可能不至於破產,但會導致基金規模縮小,這就意味美國人的退休金會大大降低。
這會影響美國社會消費能力,尤其是使得消費市場不可預測,新政建立的美國經濟的良性循環基礎失去,副作用會巨大。
當然,這會是一兩年後才會顯現。
目前有一大堆數據對美國金融不利。美國以外的美元數量達到了80萬億,而美國經濟才隻有24萬億。
美債數量已經接近32萬億,每年僅僅是付利息就需要幾乎一萬億政府財政,而美國政府財政每年不到五萬億。
為了三年美債有50%會到期,也就是會有大致16萬億的本金需要還,那麽不難看出差距,美國政府三年的全部錢隻有是5萬億,哪怕不吃不喝,政府人員包括總統一分錢工資都不領,也還不上到期的美債。
這就與矽穀銀行類似,那麽全世界就會不信任美債,也不會信任美元。80萬億的美元有30%拋向市場,美國就承擔不了,這等於是對美國的擠兌,結局也會是矽穀銀行的結果。
目前全世界已經有110個國家加入去美元化(當然不是完全不使用美元),因此最新的國際財政評論是去美元化已經是定局,而不是是否會發生的問題。
隻是什麽時候“去光”的問題。
從去年中國實現了人民幣石油後,美元的貿易地位就開始失去了,因為大家可以不使用美元進行貿易了,尤其是中國是世界能源最大進口國,也就是控製最大市場,可以決定相應領域的經濟模式。
美國在七十年代談下石油美元,是因為當時的美國是世界最大進口石油的市場,如今是中國,中國不過就是走美國的路,替換美國而已。
美國股市有多大?
昨天我寫銀行文, 也看了你的幾篇。 有些看法很獨特, 讚。 俄國在海外上市的所有公司市值有5萬億嗎? 請問能給數據的出處麽?