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涉操縱股市資金借道“地下錢莊”出境 涉案4300多億
8月24日，中國公安部副部長孟慶豐主持召開電視電話會議，要求全國公安機關從即日起至11月底，開展打擊“地下錢莊”集中統一行動。
孟慶豐表示，“地下錢莊”成為各類經濟犯罪贓款出境外流的重要通道。其中，證券犯罪也借助“地下錢莊”外流資金，嚴重幹擾國家金融資本市場秩序。
據警方透露，今年7月，上海警方在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現其非法所得的數億元人民幣通過“地下錢莊”轉移到了境外。
截至昨日，警方已端掉66個“地下錢莊”，涉案資金達4300餘億元。
據孟慶豐介紹，此外，“地下錢莊”還是販毒、涉恐犯罪、非法集資、貪腐等犯罪活動贓款轉移工具；另外，“地下錢莊”使大量性質不明的跨境資金遊離於國家金融監管體係之外，嚴重擾亂國家金融資本市場秩序和宏觀調控政策的落實。
2015年8月4日，佛山市經偵支隊對一宗涉嫌非法經營的“地下錢莊”采取收網行動，行動中搗毀2個窩點，當場查獲假公章、合同章300多枚，以及大批財務賬冊單據，涉及金額初步查證超過200億元人民幣。
這次代號為“銀鷹二號”的破案行動，隻是廣東省開展多起打擊“地下錢莊”的一個案例，除此之外，遼寧、上海、北京、浙江等地公安機關近期也破獲30餘起重大“地下錢莊”案件。據警方透露，其中有些在偵案件中，還涉及中紀委發布的100名“紅通”人員的贓款轉移。
港商被騙牽出路邊“地下錢莊”
深圳警方今年8月破獲的一起涉及120億元的“地下錢莊”案，線索來源一起涉嫌詐騙港商的案件。
今年80歲的港商陳某，有意將在大陸賺取的資金轉移到香港賬戶，他的一位熟人——某國有銀行支行負責人沈海生則向他介紹，自己有外匯管控指標，可以幫其將資金轉移到香港。
隨後，陳某按照沈海生的要求，將6337萬餘元分3次匯到沈海生指定的李某賬戶上，沈海生還收他200萬元好處費。
實際上沈海生並未通過銀行渠道轉賬，而是通過“地下錢莊”幫其匯款。而陳某有800萬元一直沒有收到。而後，沈海生於2012年11月辭職逃匿，至今還有陳某625萬元沒有歸還。
據深圳寶安經偵大隊調查，陳某的錢匯入李某賬戶後，在短時間內又被轉移到5個可疑賬戶，隨後又迅速向100多個賬號轉移資金，這些錢最終流向都是香港陳某的賬戶。但最後一批資金在中間環節出現問題，他的800多萬元未到賬。
至此，一個幫人向境外轉賬的“地下錢莊”浮出水麵。相關涉案人葉曉蓮、葉鎮城兩姐弟等人被警方控製。
隨後，警方對葉氏姐弟等人相關的200多個銀行賬戶梳理，發現他們調動數十人從事“地下錢莊”業務。
調查中，警方發現去年4月份的一個涉及約2億元的詐騙案件中，涉案的陳遠祥等人出逃前，曾在羅湖區忠記兌換點向該兌換點的家庭成員賬號轉賬8532萬元。警方發現，幫陳遠祥向香港匯款的“地下錢莊”也與上述沈海生匯款的“地下錢莊”團夥有關聯。
6月2日，警方收網抓捕，共抓獲葉鎮城、葉曉蓮、鄭曉生等涉案人員30餘名，搗毀“地下錢莊”窩點6個，查獲銀行卡300餘張，涉案金額高達120億元。
遇“大單”可調數百人幫忙轉賬
據葉氏姐弟等人供述，他們平時就在深圳某步行街擺攤兌換外幣。他們已經形成以親屬、同鄉、朋友聯係的組織，平時各自兌換，一遇到大單就通力合作，甚至調動數百人幫忙向境外轉賬。
葉曉蓮，1978年出生，廣東汕頭人。從1999年起，葉曉蓮就已在深圳西鄉步行街從事非法買賣外匯業務。據葉曉蓮供述，在步行街像她這樣從事外匯買賣的人很多。一些人手裏有港幣、美元，或者需要用人民幣換港幣、美元，嫌到銀行兌換麻煩，就會來找他們換。他們換的價格和銀行相差無幾，有時會高幾塊錢。“一個月能掙一萬多塊錢。”
另據葉曉蓮介紹，一旦碰到大單，他們會打電話給曾向他們收購過外幣的“上家”，在確定對方收貨或有外幣時，才會接單。操作手法一般都是客戶在境內將人民幣打給葉曉蓮，葉曉蓮再將錢打給上家，上家再通過香港的賬戶，將港幣打到陳先生在香港的賬戶上。
葉的上家基本上也是深圳人，但在香港開有賬戶，可以雙邊操作，而他們姐弟倆隻是中間介紹，自己從中收取千分之一到千分之三的手續費。而他們操控的眾多銀行賬戶，則是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉等人的身份證辦的，用以進一步轉移資金。
另外，與葉氏姐弟同案的疑犯鄭曉生則是在深圳羅湖口岸開設一家商店，表麵賣水賣煙，暗地裏卻兌換外匯。鄭曉生稱，他們一般很少換大額的，如果有大額資金需要跨境轉賬，也是通過香港的上線賬戶操作。
專案組查明，該團夥以家族關係為紐帶，既各自經營、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個窩點開展家庭作坊式的非法經營“地下錢莊”活動，通過境內外網上銀行以及境內本外幣現金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結算和外匯買賣活動。
“對敲”轉賬隱藏資金進出痕跡
除了深圳警方破獲的這起“地下錢莊”案外，從今年4月以來，在公安部統一部署下，各地公安機關在開展打擊“地下錢莊”專項行動中，共破獲重大案件30餘起，抓獲160餘人，涉案金額高達4300多億元人民幣。
“‘地下錢莊’是一種俗稱，並非法律概念。近年來公安機關重點打擊的‘地下錢莊’是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動。”公安部經偵局反洗錢處副處長束劍平介紹說。
束劍平表示，“地下錢莊”主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結算型。深圳葉氏姐弟等人的案件中，正是“跨境匯兌型”的典型代表。按照葉氏姐弟和疑犯鄭曉生的供述，他們與香港賬戶聯合轉賬的方式行內俗稱：“對敲”。
據介紹，“地下錢莊”在境內外開設賬戶或通過境內外合夥人實現資金轉移。境內“客戶”將錢交給地下錢莊，地下錢莊則通知境外合夥人按照匯率將相應的資金打入“客戶”指定的境外賬戶內。如果“客戶”要在境外將資金打到境內，操作過程則相反。
“看似境內資金在境內流動，境外資金在境外流動。資金都沒有發生物理性轉移，但實際上已達到為客戶轉移資金的目的。”束劍平介紹，境內外賬戶通過“對敲”轉賬，各自接客，並按照固定時間平賬，達到兩地賬戶平衡。“如果香港合夥人賬戶當天支付得多了，他會把錢通過境內賬戶打給我人民幣。”鄭曉生說。
據警方介紹，“地下錢莊”還會招募大量的人攜帶外幣直接“人肉”轉移，這些帶款出境的人俗稱為“水客”。
警方介紹，除了幫人向境外轉移資金外，“地下錢莊”還從事非法買賣外匯。他們在國內外匯黑市低買高賣，從中賺取匯率差價。另外他們還幫人“支付結算”，不法分子協助他人將對公賬戶支票非法轉移到個人賬戶，或者直接兌換成現金。
貪腐贓款等借道“地下錢莊”
“‘地下錢莊’不問客戶的身份，不問錢從哪裏來的，沒有銀行的審批等手續，一些不法分子正是看中這些，將‘地下錢莊’作為轉移資金的暗道。”深圳專案組民警劉明介紹。
國家外匯管理局管理檢查司歐陽雄處長表示，通過“地下錢莊”轉移的資金很多都是拿不到台麵上的，老百姓要用上“地下錢莊”的比例很小。“地下錢莊”作為一種服務型犯罪，看似與普通民眾關係不大，但像電信詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動，“地下錢莊”成為其轉移贓款的工具。
8月24日，公安部副部長孟慶豐表示，近年來，我國的“地下錢莊”違法犯罪形勢日益嚴峻複雜，涉案地區呈蔓延擴散態勢，目前全國所有省份均有發案，涉及外貿進出口、房地產、建築、體育文化等各個社會經濟行業。
據介紹，“地下錢莊”日益成為犯罪活動轉移贓款的通道。金融、證券、涉稅、商貿、侵權偽劣、涉眾等幾乎所有經濟犯罪案件均涉及“地下錢莊”活動，網絡賭博、電信詐騙、黑社會性質組織、偷渡、販毒、走私等其他重大刑事犯罪活動中，“地下錢莊”的“黑手”也屢見不鮮。
警方以往破獲的案件顯示，走私、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動中，贓款往往通過“地下錢莊”轉移到國外。
“‘地下錢莊’實際上助長了上遊犯罪。”公安部經偵局反洗錢處處長李明照表示，“地下錢莊”的猖獗，也反映了上遊犯罪的猖獗。另據李明照透露，一些案例顯示，恐怖分子的資金也通過“地下錢莊”進出。
另據透露，曾引起關注的中國銀行河鬆街支行原行長高山就是通過“地下錢莊”，將巨額贓款轉移到國外。而同樣備受關注的河南周口中儲糧案，曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍，也是利用“地下錢莊”將贓款轉移到國外。
暗渡資金不排除股市“熱錢”
李明照介紹，“地下錢莊”的特點是不受政府監管，協助客戶進行跨境匯款，不問客戶身份，不需要客戶提供證明性文件，比較隱蔽。正因為有這個特點，特別容易被洗錢、恐怖活動利用。
另據歐陽雄透露，“地下錢莊”的另一個危害是擾亂了市場秩序。“地下錢莊”境內、境外資金分別流動，人民幣和外匯分別交割，這樣一來，在國際收支統計、跨境資金流動監測中均無法顯現，對人民幣的匯率水平、國內利率水平和內外部經濟均衡狀況等方麵，都會產生不利影響。
據了解，由於“地下錢莊”的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩定發展。如今年7月中旬，上海市公安機關在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現由邱某控製的“地下錢莊”，為該外資公司向境外轉移非法所得達數億元人民幣。
“當前我國‘地下錢莊’的整體形勢非常嚴峻，‘地下錢莊’的危害全麵加深加重。”李明照如是說。
在深圳警方打擊的兩起“地下錢莊”案中，均為客戶的資金被騙引起警方對“地下錢莊”的注意。部分涉案“客戶”稱，他們選擇“地下錢莊”轉賬，是因為“地下錢莊”“誠信度”高，比銀行更加靈活優惠，而且收取的手續費較低，交易額大的話還有優惠。但警方指出，有案例表明，這些“地下錢莊”也存在風險。一旦匯率發生變動，“地下錢莊”經常存在逃單、卷錢逃跑的情況。
李明照透露，此前的一些“地下錢莊”案中，一些“地下錢莊”看客戶的錢多，結果出現非法拘禁、搶劫等犯罪。
多部門將聯手強化打擊
據警方介紹，“地下錢莊”使用假身份證開戶，開設大量人頭賬戶，利用多層級、跨地區轉賬，再加上使用網銀、第三方支付轉移，其資金轉移不但迅速而且隱蔽，追蹤資金難度很大。
在深圳葉氏姐弟等人的“地下錢莊”案中，辦案民警發現與其往來的客戶賬號至少有1500個以上，但在調查時，有的客戶不配合警方的調查，有的賬戶在境外取證困難，最終隻調查到了不到300個，並不能真實反映出與嫌疑人對應的非法經營數額，而法院對非法經營的數額認定，更多地采信客戶指認的數額度計算，這就導致法院在量刑時對疑犯輕判。
公安部經偵局反洗錢處處長李明照表示，由於處罰太輕，沒有形成震懾，導致一些“地下錢莊”的人員出去後重操舊業。對此，李明照進一步解釋說，這屬於法律方麵的問題，證據標準的認定和適用法律的問題，直接製約了打擊效果。目前有關部門正在推動製定相關的法律法規文件。
“‘地下錢莊’對國際社會來說也是一大‘毒瘤’。”李明照說，“地下錢莊”絕非中國獨有，也不是現階段才出現的，在其他國家和地區可能表現為“地下哈瓦拉”“地下匯款機製”等，但無論是什麽形態，國際社會都始終對其“零容忍”。
李明照表示，公安機關下一步將與人民銀行、外匯局、銀監會等合作，建立快速高效的資金調查機製。
據警方介紹，當前我國多個部門聯手強化對“地下錢莊”違法犯罪活動予以打擊，下一步，公安機關、央行等部門將繼續深化合作，強化線索核查、資源共享、協同打擊，爭取再破獲一批重大“地下錢莊”案件。
而公安部副部長孟慶豐也要求，各地公安機關要深挖上遊犯罪，特別是通過“地下錢莊”案件發現金融證券、貪汙腐敗、恐怖活動等領域的重大犯罪活動。?
