現身說法５２９計劃

我從２００３年６月開始給孩子們買５２９計劃。下麵以大娃的計劃為例比較得失。

1. 初始投資２０００刀 
2. 每月追加７００刀
3. １０年後，賬麵有$134K，增值為48K
4. 如果用同樣的方法投資ＳＰ５００，１０年後應有$114K，少了近兩萬。
5. $48K免交聯邦稅和州稅，有19Ｋ左右
6. 所以，與ＳＰ５００投資相比，多出$39K左右。

結論：我為大娃投資的５２９計劃比自己投ＳＰ５００回報高。當然，如果你能保證回報超過ＳＰ５００，結論可能會不同。