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購買基金的幾點小帖士

(2008-05-25 04:42:08) 下一個

購買基金的幾點小帖士

1. 根據投資對象的不同,證券投資基金可分為:

股票型基金、 60% 以上的基金資產投資於股票的,為股票基金;

債券型基金、 80% 以上的基金資產投資於債券的,為債券基金;

貨幣市場基金、僅投資於貨幣市場工具的,為貨幣市場基金;

混合型基金等。投資於股票、債券和貨幣市場工具,並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的,為混合基金。
2. 從投資風險角度看,幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高,貨幣市場基金風險最小,債券基金的風險居中。相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同,風險也會有所區別。例如股票型基金按風險程度又可分為:平衡型、穩健型、指數型、成長型、增長型。當然,風險度越大,收益率相應也會越高;風險小,收益也相應要低一些。  
選擇適合自己的基金
3. 首先,要判斷自己的風險承受能力。若不願承擔太大的風險,就考慮低風險的保本基金、貨幣基金;若風險承受能力較強,則可以優先選擇股票型基金。股票型基金比較合適具有固定收入、又喜歡激進型理財的中青年投資者。承受風險中性的人宜購買平衡型基金或指數基金。與其他基金不同的是,平衡型基金的投資結構是股票和債券平衡持有,能確保投資始終在中低風險區間內運作,達到收益和風險平衡的投資目的。風險承受能力差的人宜購買債券型基金、貨幣型基金。
4. 其次,要考慮到投資期限。盡量避免短期內頻繁申購、贖回,以免造成不必要的損失。  
要詳細了解相關基金管理公司的情況,考察其投資風格、業績。

5. 將一基金與同類型基金收益情況作一個對比。

6. 將基金收益與大盤走勢相比較。如果一隻基金大多數時間的業績表現都比同期大盤指數好,那麽可以說這隻基金的管理是比較有效的。

7. 考察基金累計淨值增長率。基金累計淨值增長率= ( 份額累計淨值 - 單位麵值 )÷ 單位麵值。例如,某基金目前的份額累計淨值為 1.18 元,單位麵值 1.00 元,則該基金的累計淨值增長率為 18% 。

8. 基金累計淨值增長率的高低,還應該和基金運作時間的長短聯係起來看,如果一隻基金剛剛成立不久,其累計淨值增長率一般會低於運作時間較長的可比同類型基金。

9. 當認購新成立的基金時,可考察同一公司管理的其他基金的情況。因為受管理模式以及管理團隊等因素的影響,如果同一基金管理公司旗下的其他基金有著良好的業績,那麽該公司發行新基金的贏利能力也會相對較高。

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