特稿：中行又曝醜聞，明星企業家騙了上億(ZT)

多維社記者紀軍報導／中國銀行6月1日在香港上市第一天便飆升15%成為6年全球上市集資規模最大的新股，可就在它上市的前一天又驚曝一起過億詐騙案，河南省十屆人大代表、頗有名氣的明星企業家、周口市萬園集團啤酒有限公司董事長兼總經理吳國防，涉嫌勾結中行河南分行沈丘縣支行幾名職員以提供虛假資金保證等手法，騙取1.461億元人民幣。 此案一經當地媒體披露，便引起英國金融時報、法新社、美聯社等西方媒體的關注，而發生如此重大的詐騙案，中行在香港上市後投資者的追捧熱情卻未受影響，則讓一些媒體感到不解。而中行發言人6月5日首次對此案發表評論時稱：“我們相信，這一案件不會對中國銀行的運營狀況和財務狀況造成重大影響。” 金融時報說，中國銀行過去曾發生一係列醜聞，該行在招股說明書中就發生在廣東省、遼寧省和北京的中行分支機構的貪汙挪用事件作出了說明，其涉案資金達7.37億美元。但中行上市首日，爭相買進其股票的投資者似乎已相信，中行在改善內部控製方麵獲得重大進展。 然而，發生在河南的這樁案件突出表明，中行在龐大的員工隊伍中維持紀律十分困難，揭露相對較大欺詐案也很困難。美聯社說，中國銀行是在其香港上市並大獲成功後，才傳出該行再次發生了億元詐騙案。不過這家國有銀行象其它幾大銀行一樣，已發誓將對此類案件加強其風險控製。 但中國媒體指出，中行招股說明書的“特殊事件”項下隻列出了“黑龍江事件”、“北京華運達事件”、“王雪冰事件”，但沒有列出“沈丘案”。該行新聞發言人王兆文6月5日作出了解釋，稱河南沈丘發現的承兌匯票詐騙案，也是自查發現的。因當時案件已進入司法程序，故依法沒有進行詳細披露。 王兆文介紹說，現此案件已由當地司法機關正式立案偵查，中行已迅速采取了資產保全措施，保全的資產價值超過風險敞口。中行發言人表示，已與司法部門合作，凍結了吳國防價值約1.86億元人民幣的房產和土地。吳國防涉嫌用從銀行騙取的資金購買了這些房產和土地。 王兆文表示，中行已“對可能造成的資產損失做了充分準備”，但“我們相信，這一案件不會對中國銀行的運營狀況和財務狀況造成重大影響。”這也是中行首次對這起詐騙醜聞作出回應。在談到為何沒有在香港上市前公布此案時，王兆文解釋說，由於涉及當地一名人大代表，必須按照特定程序執行，所以當時中行沒有披露案件詳情。 圖爲吳國防檔案照。（資料圖片） 那麽，這位被媒體稱為河南明星企業家的吳國防到底是何許人也？多維社隻從新華網河南頻道《中原英才》欄目和周口萬園吃酒公司網站檢索兩條有關吳國防的介紹，《中原英才》介紹說：44歲的吳國防，大專學曆，高級經濟師，周口市政協常委，周口市萬園啤酒有限公司董事長兼總經理。 吳國防曾當過教師、國家幹部，1992年下海經商。1995年5月，他籌資4000萬元興建萬園啤酒廠，1997年5月正式投產。創業之中他曆經資金困難、東南亞金融危機、同行惡性競爭等風浪，企業在險象環生中挺立潮頭，三次實施擴建工程，企業規模不斷擴大，並使企業管理通過IS9002國際質量體係認證，在河南啤酒行業名列前茅。 《中原英才》說，周口萬園啤酒廠投產5年來，上交稅金2000多萬元，實現利潤1900多萬元，安排下崗職工400多人，成為該市民營企業中的領頭雁。目前(2004年)，該公司立項投資1.8億元的第四期工程已納入河南省“十五”發展規劃。工程上馬後，兩年內可創利稅8000萬元。 吳國防為周口市勞動模範、河南省優秀政協委員實業家、周口市工商協會會長、河南省啤酒工業協會理事。2002年被評為“第四屆全國鄉鎮企業家”、“周口市第一屆十大傑出青年”、並當選為河南省第十屆人大代表。 周口萬園啤酒有限公司網站，隻刊登了吳國防的一張照片和該公司的簡介：周口萬園啤酒有限公司是河南省較大、現代化程度較高的新建啤酒生產企業。廠區占地4．5萬平方米，建築麵積2.8萬平方米。現有10萬噸啤酒生產能力，擁有固定資產近億元，流動資產3000萬元，現有員工580人，其中高、中級專業技術人員121人，係全國啤酒工業協會會員單位。 該廠始建於95年9月，在廠長吳國防的帶領下，迅速發展成為產值近億元，利稅超千萬元的河南省同類企業先進企業，榮獲98中國質量萬裏行“信得過產品”、省政府確定的河南省重點保護產品。該廠生產設備先進，檢測手段完備，技術力量雄厚。以無錫輕工業大學生物工程學院為技術依托，特聘德國啤酒專家、國家啤酒權威顧國賢教授等為技術顧問。現已通過ISO9002國際質量體係認證。 那麽，吳國防是怎樣從一個明星企業家變成一個詐騙犯的呢？當地媒體報導說，2004年10月，吳國防以萬園集團啤酒有限公司的名義在中行沈丘支行開出1億元承兌匯票，並向中行交納7100萬保證金。2005年12月，吳順利將這用於充當保證金的7100萬元存入萬園集團啤酒有限公司在周口市設立的兩個賬戶上。 2005年元旦後，中行發現錢被私自挪用後，多次催還。為應對壓力，吳國防承諾以土地抵押貸款後歸還，但要求銀行為其承兌匯票。之後，吳國防又夥同他人開具“小頭大尾”的銀行承兌匯票數十筆，涉及資金總額為1.461億元，全部被萬園集團據為己有。 “此案與之前暴露的中行四馬路支行案在作案手法上極為類似，都是企業與銀行員工內外勾結作案。”銀行界人士向京華時報記者解釋說，按照正常的業務流程，銀行員工不得在客戶未提供足額資金保證的前提下出具匯票。而吳國防可以將之前交給銀行的保證金轉移到公司設立的賬戶上，沒有銀行員工的“協助”幾乎是不可能的。 河南警方認為，吳國防勾結沈丘縣某銀行人員以虛假承兌協議、提供虛假資金保證、開具銀行承兌匯票的手段，騙取銀行資金1.461億元，其行為屬於合同詐騙。吳國防既有主觀故意，又實施了詐騙行為，符合合同詐騙的條件，遂提請河南省人大常委會對吳實施刑事強製拘留。最後，河南省人大常委會於5月31日，正式通過了《關於確認對省十屆人大代表吳國防采取刑事拘留強製措施的報告》。 中國第一財經日報6月6日引述一位知情人士的話報導說，“包括經理、副經理在內，中行沈丘支行很多管理層都參與了吳國防的‘行動’。最後由於事情重大，而且看到萬園公司無法歸還所竊取的非法資金，馬玉榮感覺實在捂不住了，就主動向公安交待了案情。”該知情人透露，2006年3月30日，馬玉榮主動向周口市公安局聯係，交待了案情經過。 不過，中國銀行發言人王兆文否認了有關網站所發布的相關報導，稱此案由中行自己在2005年底發覺的，而不是沈丘支行職員在與附近的周口市警方接觸後才被曝光的。京華時報質問道：既然犯罪嫌疑人吳國防早於上月底就已經被相關部門要求刑拘，按理說中行應該在此之前就知悉此事。然而，中行為何沒有在其招股文件中向投資者提示相關風險呢？ 對此，王兆文解釋說，事實上，今年4月中行曾向媒體披露該行加強案件專項治理、推進內控機製建設的情況，其中介紹了在查處的52件案件中，46件是自查發現的，其中44件是曆史陳案。河南沈丘發現的承兌匯票詐騙案也是46件自查發現的案件之一。當時因案件已進入司法程序，中行依法沒有進行詳細披露。