Jerry
Jerry Wang, 海投全球創始人兼CEO
猜一猜國內大部分富豪的年齡？
這意味著什麽呢？
伴隨著高淨值人群年齡的增長，家庭財富傳承已經進入高峰期！
從2018年調研結果可知，已有近一半的高淨值人群邁過“50歲”這一年齡關口。
因此，這意味著有錢的大部分都是“大爺”。
這不是重點，重點是“大爺”們該好好想想，怎麽才能把辛辛苦苦打下的“江山”安穩的傳向後代，好讓家業後繼有人。
Jerry這就來和大家講講家族財富傳承的“神器”之一——“家族辦公室”。
家族辦公室以專家顧問團的形式，為中國家族提供更貼心的服務，如：資產管理、遺產規劃、日常財務、企業管理、上市谘詢等。
主要作用是密切關注家族的資產負債表，通過成立獨立的機構、聘用投資經理、自行管理家族資產組合（而不是委托金融機構來管理），幫助家族在沒有利益衝突的安全環境中更好地完成財富管理目標、實現家族治理和傳承、守護家族的理念和夢想。
一般來說，家族辦公室主要提供以下三種服務：
01投資
站在客戶角度充當金融市場的買方角色，將資產合理配置於股票、債券、固定收益產品、PE、VC、對衝基金、不動產、藝術品等多個資產類別中，組成風險分散的中長期投資組合，類似於機構投資者。
02財富管理
專業的律師及財稅顧問、投資顧問團隊通過基金、信托、大額保單等不同金融及法律工具，進行財富的集中化管理。同時提供風險管理、稅務籌劃、信貸管理、外匯管理等定製化服務。
03非金融的服務
提供移民、旅行與子女教育等相關事宜的顧問及組織籌辦服務。
專業家族辦公室可以滿足高淨值客戶對於資產的控製、安全和隱私的全方位要求。根據客戶的個人偏好和要求，專業團隊承擔從法律、稅務到整體資產配置的服務。
我們視其為家族財富管理最高的形態、金融鏈最頂端的“神秘機構”，是不是感覺空氣中漂浮著“奢華”而又“神秘”的氣息。
有人表示，早就聽說過“家族辦公室”，聽過是聽過，但國內用的人目前還真不多。
在國內，家族信托成為家庭財富傳承最有效工具之一，富豪們對家族信托可謂是輕車熟路、遊刃有餘。
但相對而言，富豪們對於另一種傳承家族財富的神器，也就是家族辦公室還相對陌生，在受訪的富豪當中，僅有不到20%的富豪表示聽說過家族辦公室，而正在使用家族辦公室的更是隻有2%。
PS：對家族信托不太了解的朋友，可以點擊下方標題鏈接。
非也，我們用《中國私人銀行》報告中的研究結果來回答：
從海外經驗來看，家族辦公室作為滿足超高淨值人士更為私密、個性化、綜合化、專業化的私人財富管理方式，是超高淨值家庭最主流的選擇之一。
截至2017年底，美國市場已經湧現出了3,000餘家家族辦公室。隨著國內金融機構對該項業務的持續資源投入和能力升級，客戶教育的普及和市場宣傳力度的加大，國內也極有希望發展出一個蓬勃的家族辦公室市場 。
目前，國內已經成立家族辦公室的有李嘉誠、馬雲、蔡崇信等。
海外成立家族辦公室的有比爾·蓋茨、戴爾、索羅斯、洛克菲勒等等。
可以肯定的是，未來富豪對家族辦公室的需求也勢必會有所提升。
與此同時，資產配置的理念在高淨值客戶群體中已經日漸深入人心。
財富傳承的目的，在於把“大爺”手中的光輝基業祖輩傳承、弘揚光大。
不在於基業還沒開始傳承，就“咣當”砸手裏了。
因此Jerry認為， “大爺”們得先做好全麵的資產配置，才能更好的進行財富傳承。
從投資角度來看，富豪們可以根據自身的風險偏好和投資風格優化投資組合進行全麵的資產配置，有助於資產的保值，並最大化提升投資收益。
同時，全麵的資產配置可以幫助高淨值人士以更平和的心態和更長遠的眼光去捕捉資產增值的機會，助其穿越短期的市場震蕩，最大程度的避免全球金融市場投資的“不確定性”“和“風險性”，如黑天鵝、灰犀牛等種種風險因素。
在海外成熟市場，資產配置已經得到廣泛認可。
自20世紀50年代以來的半個多世紀的實證檢驗，資產配置策略被廣泛接受。
國外的領先私行機構均將財富規劃和資產配置作為其財富管理的核心服務。
