美國說法

分析美國各類法律案件
正文

涉及上億美元金融欺詐案的美籍華人在西雅圖被起訴

(2020-06-28 13:04:24) 下一個

涉及上億美元金融欺詐案的美籍華人在西雅圖被起訴

老虎灘
2020年6月28日

美國商業房地產的圈子是一個不大的、比較緊密的、地域性很強的圈子。西雅圖的商業房地產就是這樣一個小圈子,這個小圈子裏的人對於比較活躍的投資者,即使沒有見過麵,也多少都有耳聞。

2014、2015年期間,一位這個圈子裏從來沒聽說過的、用漢語拚音拚寫名字的投資者Jialin Niu的幾個比較大的商業房地產投資,引起了我的關注:

2014年9月用755萬美元(含從高利貸公司Seattle Funding Group貸款的420萬美元)購買人稱金色海岸的西雅圖近郊柯克蘭市水前的接近一英畝的高檔住宅開發地,沒做任何開發工作,於2016年9月以780萬美元賣出。在西雅圖房地產市場大漲的兩年期間,僅以25萬美元的差價出手,刨除1.78%的地產過戶稅138840美元,減掉每年66000美元的房地產稅,如果再減掉這兩年期間付的高利貸利息,這整個是一個賠本賺吆喝的買賣,隻有麵子沒有裏子。

 
圖一 牛嘉林以755萬美元購買的柯克蘭市水前高檔住宅開發地

同樣是這位很“牛”的投資者,2013年5月以3100萬美元的價格在華盛頓州貝爾維尤市中心CBD區購買了一塊高層商住兩用開發用地,也是沒做任何開發工作,於2017年7月以2425萬美元的價格賣給了微軟公司聯合創辦人艾倫的房地產開發公司Vulcan Real Estate。後者正在將其開發成60層樓高的寫字樓,計劃租給亞馬遜公司。

圖二 牛嘉林以3100萬美元購買貝爾維尤市中心CBD高層商住兩用開發用地。Vulcan Real Estate的開發示意圖

這麽輝煌耀眼的投資成績,不吸引人的眼球、不引起關注,是不可能的。西雅圖著名商業報紙普捷灣商報Puget Sound Business Journal的記者Marc Stiles馬克·斯戴爾斯,從2014年起多次報道這位牛姓投資者的投資情況。我也非常好奇,想知道這位姓牛的投資者是何方神聖。

我為人處事不預設立場,一般情況下會先把人往好處想。所以我的第一個直覺,這是一位在中國投資房地產成功的人士,投資眼光精準,買的都是熱門的稀缺資產,買的時機也非常好。隻是不太熟悉美國商業房地產投資的玩法,沒有好的融資貸款渠道,另外賣的也比較差。

我的第二個猜想是,也許這位牛姓投資者是一個白手套,背後是某一個家族或某個公司。不管是什麽人的白手套,這麽個投資法,很快就會讓人摘了手套,棄之不用滴。

圖三 牛嘉林。取自普捷灣商報2020年6月15日文章

過去這幾年,時不時有西雅圖商業房地產圈的人來問我是否認識Jialin Niu,我的回答是I have no idea.  I never met the guy。我的好朋友、交友甚廣的北美崔哥,也不知這位牛姓投資者是男是女。幾經周折,我的華人朋友圈終於有人告訴我,說這是位六十多歲的女士,中文名字是牛嘉林。70年代末或80年代初來到西雅圖,長期生活居住在華盛頓大學附近的西雅圖北區,最近這些年在貝爾維尤、墨瑟島以及比爾蓋茨居住的麥迪那買了多處水前豪宅。人很低調,並不張揚。種種說法,給這位牛嘉林女士蒙上了一層神秘的麵紗。普捷灣商報的記者Marc Stiles斯戴爾斯在2014年的一篇報道中用的題目是,神秘的中國投資者在貝爾維尤市中心大舉購買高價地產。斯戴爾斯在最近的報道中指出牛嘉林過去幾年在西雅圖地區投資的房地產資金總額超過1億美元。

之所以說牛嘉林是神秘的投資者,是因為在2014年之前沒有她投資的任何記錄,用美國人常說的話就是no tracking record。用中國人的話說就是,天上掉下來個牛大媽,資金來源是個謎。揭秘解惑是一個記者的本能,斯戴爾斯先生過去幾年一直跟蹤關注牛嘉林投資的情況。

2020年6月5日,斯戴爾先生在普捷灣商報上發表文章說,六位中國公民、一位日本公民以及一位美籍華人今年2月在華盛頓州高等法院起訴牛嘉林及其同夥金融欺詐罪,指控牛嘉林把他們騙進一個規模巨大且組織嚴密的龐氏騙局中。該騙局設在中國,騙得的資金則幫助牛嘉林在大西雅圖地區擴張自己的商業房地產帝國。

困擾我多年的謎底終於揭開了,趕情這位牛大媽完全不懂美國的商業房地產投資,她在西雅圖商業房地產的大動作是其龐氏騙局的一個重要組成部分。

牛嘉林於2006年在中國成立金朝陽財富教育集團,其官網介紹顯示,牛倡導“財富麵前人人平等”,願景是“讓1000萬中國人改變財商觀念!讓100萬中國人財富明顯增長!讓10萬中國人實現財務自由!”  看看這個口號有多NB!目標有多宏大!常識告訴我們,牛的不著邊際的口號,往往隱藏著黑的不可告人的目的。

起訴書指控牛嘉林誘導她在中國的學生借錢購買豪宅或豪車,憑此作為資產在中國的銀行獲得貸款,然後繼續杠杆運作,從其它銀行獲取資金,最後再將大部分的錢投入到金朝陽(通過旗下金盈灃基金運作)發行的Pre-REIT和金朝陽發行的企業短債當中。牛嘉林吹噓說其集資的Pre-REIT年收益率最高時有100%,最低時也有40%;其發行的金朝陽集團的企業短債的年收益率也可高達36%。

圖四 介紹牛嘉林文章的雜誌封麵

REIT是Real Estate Investment Trust的縮寫,翻成中文就是房地產信托投資基金,分為公開上市的Public REIT或不公開上市發行的Private REIT兩種。我這個在美國商業房地產混跡超過25年的老手從來沒聽說過有所謂的Pre-REIT,看來牛嘉林在行騙方麵還是有一些創新能力的。

牛嘉林用的是典型的龐氏詐騙法:用後加入者的錢付給先前加入者,以吸引更多的後來者。同時通過地下錢莊把先前投資者的錢悄悄運往美國,投資到西雅圖地區的高端房地產物業上,冀望這些房地產投資能帶來她給投資者許諾的40%~100%的年回報率。

醒醒吧,做什麽春秋大夢啊?如果西雅圖高端房地產能帶來這麽高回報率的話,那全世界的熱錢就會統統湧進西雅圖來,西雅圖就會變成寸土寸金之地,哪裏還能輪到你牛嘉林這麽一個外行來淘金。

在華盛頓州高等法院控告牛嘉林的8位原告當中的兩位曾經在2017年2月份在北京見過前華盛頓州州長、前美國商務部部長、前美國駐華大使駱家輝先生,希望駱以律師的身份代理原告起訴牛嘉林。駱家輝以案情過於複雜、律師代理費會很高為由,沒有接受委托。但是駱家輝回到美國以後,向西雅圖美國聯邦檢察官辦公室通報了這一事件。普捷灣商報記者斯泰爾斯向美國聯邦檢察官辦公室詢問是否已經展開針對牛嘉林的刑事犯罪調查,檢察官辦公室拒絕答複。對美國司法體係運作稍有常識的人都會知道,美國很多刑事案件的被告都是在民事案件進行到一定階段之後,由檢察官介入進行刑事起訴。由駱家輝這樣有身份有影響的人士點炮,美國聯邦檢察官辦公室不可能不關注牛嘉林欺詐案民事訴訟的案情。牛嘉林凶多吉少也。

6名原告今年2月起訴牛嘉林後,牛的律師在法庭上提出動議,要求法院不要受理此案,理由是原告指控的所有事件都發生在中國,所以華盛頓州高等法院沒有司法管轄權。原告堅決反對這一動議,認為被告牛嘉林是華盛頓州居民,其在中國詐騙所得的贓款大量轉入美國並在西雅圖地區購買超過一億美元的房地產。原告的律師Angus Ni,中文名字叫倪非,是一位三十多歲的華人精英。他在反對被告律師的動議的同時,提出了自己的動議,要求法庭凍結牛嘉林在西雅圖地區的7棟房地產,總價值超過3280萬美元。這些房地產物業都是牛嘉林用各種各樣的殼公司的名義購買並持有的。代表原告的倪律師抽絲撥繭,撥開重重迷霧,為案件做了大量的調查準備工作,向法庭證明牛嘉林與這些殼公司的關係。

五天前的2020年6月23日,華盛頓州高等法院法官Kristin Richardson作出判決:第一,駁回被告律師的動議,明確華盛頓州高等法院對本案有司法管轄權。第二,同意原告律師的動議並發出法庭命令,凍結牛嘉林在西雅圖地區的7處房地產,不得進行買賣處置以及抵押貸款融資。

這一判決是原告多年來在中美兩國尋求司法正義的努力的一大勝利。牛嘉林在中國的受害者,多年來通過中國的司法係統對牛嘉林的金朝陽財富教育集團及其子公司進行起訴,獲勝並拿到了法院判決書以後,在執行的時候發現這些公司完全沒有任何可被執行的資產。牛嘉林行騙所得的大部分都被轉移到了美國並購買了房地產。

圖五 被法院凍結的牛嘉林持有的48600平方英尺的寫字樓

以我過去20年來雇傭過20多位律師、花費數百萬美元律師費的實戰經驗來看,代表原告的這位倪非律師相當了得。第一,他把牛嘉林在中國的大量的行騙證據由中文翻成英文,翻譯的水平相當高。第二,從他向法庭提交的原告訴訟書以及各種動議中可以看出,他的英文以及法律功底相當深厚。

我以前從未聽說過這位倪律師,到今天為止也沒有與他聯係過。但是我還是想把他的聯係方式列出來,希望其他的牛嘉林詐騙案的受害者看到我這篇文章以後可以與倪律師進行聯係,加入訴訟,討回拖欠你們太久的公平正義。

倪非律師:
電話: +1 (646) 453-7294(辦公室)
電郵: angus@afnlegal.com
微信: AngusNi87

這個案子剛剛開始,到審理終結還需要一年多的時間。飯後茶餘之際,搬個板凳,當個吃瓜群眾,看一看案件的審理進程,學習一下美國法庭的運作知識,也是人生一大樂趣。我會抽空把這個案子的進展情況分階段的發表出來,供大家參考。

誠所謂:
作惡多端終有報,海角天涯也難逃。


本文根據華盛頓州高等法院法律文件和普捷灣商報Puget Sound Business Journal、西雅圖時報Seattle Times的多篇報道寫成。

[ 打印 ]
閱讀 ()評論 (0)
評論
目前還沒有任何評論
登錄後才可評論.