529 vs Roth 的優缺點

來源: 於 2024-10-15 14:29:14 [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 本文已被閱讀：次

529 vs Roth 優點：

1）量大： 每年3萬6 vs 7千

2）早投資：小孩一出生就可以投 （甚至可以Backdoor 出生前就開始投）

3）代代傳承

4）個別州可減州稅

529 vs Roth缺點：

1）用途專一：教育費用

2）投資基金選擇性少/Fund費用偏高

3）如果斷代，取出它用，繳稅和10%罰款