名下突然冒出銀行卡，

裏邊還有7.9萬餘元存款，

銀行一查流水日交易幾十萬！

最近青島市民小湯一臉蒙

01

天降橫財

錢取不出來也退不回去

最近，家住青島城陽區的湯先生到工商銀行營業網點注銷多餘的銀行卡，卻被突然告知還有一張銀行卡，裏邊有79777.73元存款。



聽到還有這麽一張卡，小湯是一臉蒙。工作人員告訴他，這張卡是北京的一處銀行營業網點開的卡，目前處於被管控的狀態，其他的情況就不清楚了。

小湯說，2014年暑假的時候，他曾經去北京打工過，之後就再也沒有去過。

他心想是不是親戚朋友或者父母給的這一筆錢，回家仔細詢問了一下，家人都沒有給他存過這一筆錢。

“如果父母給我這麽多錢，我早就攢攢準備買房娶媳婦了。”小湯說，他跟其他的親戚朋友也確認過了，沒有人幫自己在北京辦理過銀行卡。

小湯現在在一家飯店打工，每個月的工資不到4000元。“也不可能是工資或者其他收入，這筆錢差不多趕上兩年的工資了。”

小湯說，對於這樣一筆巨款，其實自己更擔心的是，萬一是被犯罪分子利用，自己會不會被牽涉其中。

銀行工作人員回複，這張銀行卡是2016年辦理的。他擔心，是不是別人撿到了自己的身份證，然後去營業網點辦理了銀行卡。所以，他更想搞清楚是怎麽回事，然後成功把這張卡注銷掉。



令小湯無奈的是，這張銀行卡裏邊的錢，自己取不出來，也退不回去。

“說有可能是被犯罪分子利用，被公安機關凍結了，”小湯說，營業網點告訴他，他們這邊隻能查到被“管控”了，但是具體的原因，要小湯自己帶著相關材料，去找開戶行了解才能辦理。

小湯撥通了開戶行的電話。工作人員表示，銀行信息的管理，他們需要當事人提供身份信息以及銀行卡信息，電話提供沒有辦法核實。

經過反複協商，青島的營業網點工作人員跟開戶行營業網點的工作人員直接溝通，表示可以將小湯的信息，通過內部係統發送給開戶行的工作人員。

工作人員查詢後表示，他們也不清楚具體的原因，需要向上一級匯報。這種情況，應該是銀行監控到賬號出現了問題，所以對賬號進行了“鎖定”，他們會向上一級匯報，盡快給他一個答複。

02

手機號、住址均不符

咋辦出的銀行卡？

11月5日上午，小湯撥通了中國銀保監會12378維權投訴熱線反映。他希望銀行能提供當時的開戶信息以及交易賬單信息，確定當時到底是誰開的賬戶。

另外，他也希望銀行在查清楚的情況下，幫自己銷戶。



交易賬單

客服工作人員表示，具體的問題他們會轉交給銀行係統內部的監管部門，並提供了工商銀行北京地區的電話。

小湯隨後又撥打了電話，工作人員回複說，作為客戶，他是可以得到這些信息，他們會跟具體的開戶行進行聯係，並讓其盡快查清楚給予回複，具體流程可能需要等待一段時間。

隨後，小湯又來到了附近的寶龍廣場營業網點谘詢。小湯了解到，當時辦理銀行卡預留的手機號是一個1718268開頭的福州號碼。

小湯說，這個號碼自己從來沒有用過。而且，他查詢了通訊錄，也並沒有這兩個號碼。這個電話打過去已經停機了。

不僅如此，開戶時預留的地址屬於深圳市，小湯更是從來沒有去過這個地方。

銀行工作人員回複說，經過跟開戶行的溝通，當時銀行卡辦理是在機器上自助辦理的。

2016年的時候，當時應該是人工核驗，沒有留下辦理人的照片。所以，無法核實當時辦理人的身份。

03

日交易流水幾十萬

一筆錢到賬兩三分鍾就轉走

這張銀行卡裏的錢，到底是誰匯入的，然後又被誰轉走了？工作人員一查，結果真讓小湯嚇了一大跳。

從2016年9月29日開戶算起，這張銀行卡的交易額非常多。經過20多分鍾的查詢，就查到有260多頁，而且這還不是全部。

以2019年12月30日這一天為例，賬戶收入跟支出交易超過50筆，單日收入跟支出都是35萬元左右。

每一筆的金額從幾千元到幾萬元不等。而且，往往是一筆錢進入以後，很快就被轉走。這些錢有些轉到了其他銀行卡，有些進了支付寶賬戶。



賬單

交易比較頻繁的時間持續到2017年4月份，之後隻有利息的收入，再也沒有大筆金額的轉入，同時也沒有錢被取走。應該是從這個時間開始，賬戶就已經被監管了。

工作人員表示，因為數量實在太大，如果要查詢交易的總額，需要開戶行方麵進行協助進行後台數據分析，已經幫小湯提交了申請。交易額出來以後，會盡快通知小湯。同時，在現場工作人員也打印了部分交易流水賬單。

記者查看賬單上的信息，往卡裏邊存錢的人員數量比較多，而取錢的人相對集中，有四五個人。

麵對賬單上的信息，小湯表示這些人自己均不認識。而且，自己也不可能有這麽大的業務量，肯定是被人利用了。

04

銀行：查實後可將賬戶剝離

不影響征信

“這不會是被人用來進行違法交易了吧，這麽大的流水，”小湯說，這些錢肯定不是自己的，還是希望銀行在查清楚以後，能幫自己注銷這個賬戶。

銀行工作人員表示，像這樣的賬號交易太過頻繁，而且時間多集中在晚上。一筆錢進入以後又快速轉出。

根據相關規定，銀行一般會對這樣的異常賬號進行“管控”。當事人發現異常以後，銀行會對當事人進行核實。如果沒有問題，會重新開放賬戶。



聲明書

經過核實，湯先生2014年暑假期間去北京打過工，期間遺失本人身份證，至今從未在北京任意一家工商銀行網點開立銀行賬戶。同時，銀行卡預留的信息包括手機以及地址，均非本人預留且不知情。

工作人員表示，湯先生需要提供相關資料，並填寫一份聲明書，聲明賬戶內的資金活動與本人無關，銀行按照有關規定對賬戶進行處理本人無異議。

這些資料提交給開戶行，經過審核以後，該賬戶上的信息就會剝離湯先生的名下。這個賬戶上的相關信息，也與湯先生沒有關係，也不會影響個人征信。

將這筆錢剝離湯先生的名下以後，他們會根據相關規定處理裏麵的存款。

民警提醒：有遺失身份證經曆的及時查詢相關信息

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很多人都遇到過身份證不小心丟失的情況，然而被冒名辦銀行卡並不是個例。

網上購買身份證冒名辦理銀行卡，已經形成了一條黑色產業鏈，幾十元就能買到一張真實身份證。

很多犯罪分子通過收購來的身份證照片，選擇容貌、年齡相似的辦卡人員進行操作，往往容易辦理出來銀行卡。而這些冒名辦出的銀行卡，又在網上被賣給了用於電信詐騙、洗錢等違法犯罪的人。

目前，全國各地公安機關也在進行“斷卡”行動。民警也提醒有身份證遺失經曆以及前期電話卡或者銀行卡有異常情況的市民，一定要抽空去查詢一下，看看自己的名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡，並及時處理。

一旦“斷卡”行動完全實施，按照現在的規定，一張卡涉案，名下所有卡或者業務都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。

另外，民警也特別提醒廣大群眾尤其是大中專學生，一定要重視自己的信息安全，絕對不能出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等）。

否則，不僅5年內暫停銀行賬戶非櫃麵業務、支付賬戶所有業務，也會在個人征信上留有汙點，影響貸款等，還可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，並被追究刑事責任。

並非本人又是如何辦出的卡？

黑色產業鏈需要嚴厲打擊！