錢是怎麽賠的：揭秘股市陷阱與應對技巧

第三節 解密心理思維

　　“套”路贏生貪婪心

　　誰都曾經幻想每個月能有50%的收益，可以創造一年翻番甚至翻兩番、三番乃至五番、十番的神話。

　　但事實的真相是：隻要你能比大市跑得快些，就已經很成功了。

　　為什麽那麽多人去做短線呢？其實其中很多人明白價值投資的道理，但是總有人不相信在中國也可以價值投資，更多的人不滿足於簡單的跑贏大盤，一夜暴富的思想左右了很多人的思維。

　　希望讀者朋友們冷靜一點，不要盲目地短線操作，甚至那些妄圖波段性高拋低吸的想法，都是幼稚可笑的。

　　羅馬不是一天就可以建成的，隻有長期堅持價值投資的理念，才能走穩走好。投資股票不是一年兩年的事情，也不是搭某次大牛市順風車的事，而是終身持之以恒，堅守鐵的紀律的事情，堅持價值投資30年，必有大成。

　　如果大盤從2900點漲到3700點，你的收益超過30%，那麽就跑贏了大盤，如果收益達到40%，就是非常不錯的成績了。

　　貪婪的結果常常是賠了夫人又折兵，最終落得一場空而已。

　　在股票市場中，人性中的弱點――貪婪被詮釋得淋漓盡致。當股價上漲時，人們總想著等再漲一漲再賣；反之，當股價下跌時，又想著股價還能漲上去。前者是貪得無厭，希望把利潤全部賺到手，這種貪心的結果往往導致錯過合適的平倉時機，最後的結果是賺錢變虧錢。後者由於心存僥幸，不懂得“少輸當贏、少賠當賺”的道理，最終使得虧損無限擴大，形成巨額損失。

　　在股市操作中，一定要堅持這樣的投資理念：在股市中，最重要的不是你一次能夠賺取多少，而是你能不能持久地在這個市場中穩定地獲利，隻有能夠穩定獲利才可以在股票市場中長久地立足生存。

　　積小勝為大勝，是在股票市場長久立足的製勝法寶。不要總想一次就做個大行情發大財，事情可能會適得其反，反而由於不及時平倉離場把已經到手的利潤化為泡影。對於上升行情，投資者還有大勝的可能。對於震蕩行情和下跌行情，投資者隻能在震蕩過程中賺差價或者做超跌反彈，本來就沒有大錢可賺，如果再不抓住小勝的機會，那麽隻有觀望等待的份了。

　　股票投資是為了賺取差價，是為了分得紅利，就像我們買了一套店鋪，為了獲取租金，如果二手店鋪的價格足夠高，價格已經到了非理性的位置，也會考慮把它賣掉。當然賣掉之前要充分考慮，權衡再三，以後等價格回落了，是否能夠以滿意的價格買到同樣地段的店鋪。

　　再回到股票投資上，如果能夠確信某隻股票在某一天會達到一個誘人的價位，那當然願意買入，可誰又能知道呢？這隻能是神仙能夠做到。接下來的事情隻能像買店鋪一樣考慮買股票。股票代表了它背後的公司實體，它能否帶來以後十五年合理的正常的紅利回報，那隻能考察它以前十年以上的經營曆史。

　　基於以上的投資原理，看現在的股票市場是否有符合要求的股票呢？答案如果是否定的，那隻能夠靜靜地等待。

　　對於小股民，隻有靜靜地等待。要有自己的主見、原則，不要聽信傳言，不要貪婪。

　　隻有貪婪者才會死在股票上，很多股民因為貪心，所以總是虧錢，生活在虛幻中而不能自拔，股票跌了，沒有認清怎麽回事，不肯割肉，總以為能反彈或上漲，被輿論所忽悠，等覺悟時已經損失慘重。有些貪婪者，徹頭徹尾，直到大熊市還不覺悟，實在讓人感慨。

　　控製貪念的步驟

　　1.把想法和感覺寫下來

　　2.專注於事實（摒除一廂情願的想法）

　　要引發一般人的貪念，使他們馬上掏錢，最好的方法是製造緊急情況，讓投資人相信這是賺錢的好機會。這時，請思考如下問題，控製自己：

　　我知道哪些信息是事實？（提出類似法庭上所用的證據）

　　目前我所根據的有哪些是假設？

　　為什麽我非立即行動不可？

　　如果這個機會隻能賺正常的利潤，我應該怎樣評估？

　　這些目標為什麽會達到？如何達到？以及由誰來達到？

　　一般人對這家公司的經營者了解多少？

　　有沒有其他證據可以證明我所聽到的消息？

　　這件事情有什麽地方不對勁？

　　事情不如預料般順利，是否出了什麽差錯？

　　3.培養客觀的觀察力

　　要判斷自己的想法是否正確，不妨假設別人和我們互換位置，我們會給什麽建議？

　　4.列出利多和利空的因素

　　我們越想達到目標，就越容易對阻礙達到目標的信息聽而不聞。要列出有利的因素，但要列出缺點和風險就得花一番功夫。

　　5.預測未來發展

　　思索預測不同的結果，導致不同的結果的潛在因素有哪些。

　　股票市場是這樣一個市場：一大群智力差不多的人，麵對大致相同的市場資料，使用大致相同的分析預測手法，遵循眾所公認的交易規則，進行一場零和遊戲。其結果是既有少數高手從幾千、幾萬元起家，累積了數千萬乃至數億元的財富，亦有芸芸大眾始終小賺大賠，直至血本殆盡猶不知自己究竟失敗在哪裏。

　　對於小額投資人來說，他們的處境更為不利，經驗有限，要為每一個自己未遇過的陷阱繳一次可觀的學費；資本有限，常常剛入股票市場之門，已彈盡糧絕；資料的占有方麵也處於劣勢。因此，散戶大眾在這場充滿魅力的零和遊戲中，往往成了墊底的犧牲品。從某種意義上來說，股票市場的失敗者，往往並不是不能戰勝這個市場，而是不能夠戰勝他們自身。

　　盲從跟風不可取

　　有一則小笑話說，有一群男人在談論怕老婆的問題，有人提議怕老婆的站到右邊來，不怕老婆的站到左邊來。結果，幾乎所有的男人都站到了怕老婆的這一邊，隻有一個男人站在左邊。有人問那人為什麽能不怕老婆？那個男人畏畏縮縮地說：“我老婆告訴過我，人多的地方不要去。”在股票市場，特別是在散戶大眾中，“人多的地方不要去”乃是值得銘記在心的箴言。

　　盲從是散戶大眾的一個致命的心理弱點。一個經濟數據一發表，一則新聞突然閃出，5分鍾價位圖一“突破”，便爭先恐後地跳入市場。不怕大家一起虧錢，隻怕大家都賺錢隻有自己沒賺。

　　從某種意義上說，有時看錯市場走勢，或進單後市勢突然逆轉，因而導致單子被套住，這是正常的現象，即使是高手也不能幸免。然而，在如何處理虧損單上，愚蠢的行為卻是源於散戶心理。

　　僥幸心理最可怕

　　價位波動基本可分為上升趨勢、下跌趨勢和盤檔趨勢。不可逆勢做單，如果逆勢單被套牢，切不可追加做單以圖扯低平均價位。大勢雖終有盡時，但不可臆測市價的頂或底而死守某一價位，市價的頂部、底部，要由市場自己形成，而一旦轉勢形成，是最大贏利機會，要果斷跟進……這些順利做單的道理，許多散戶投資者都知道，可是在實際操作中，他們卻屢屢逆市做單，原因何在呢？一個重要的原因是散戶由於資本有限，進單後不論虧、盈，都因金錢上的患得患失而擾亂心智，失去了遵循技術分析和交易規則的能力。

　　散戶盲目下單導致虧損，垂頭喪氣，緊張萬分之餘，明知大勢已去，還是存僥幸心理，優柔寡斷，不斷地放寬止蝕盤價位，或根本沒有止蝕盤的概念和計劃，總期待市價能在下一個阻力點徹底反轉過來，結果虧一次即足以大傷元氣。

　　許多人往往有這種經驗：虧錢的單子一拖再拖，僥幸回到買入價附近，指望打平傭金再出場，僥幸能打平傭金時，又指望賺點錢再出場……其結果往往是，市價仿佛有眼睛似的，總是在離你想出單的價位隻有一點點時掉頭而去，而且一去不回。

　　虧過幾次後，便會對市場生畏懼心，偶爾抓準了大勢，價位進得也不錯，但套了一點便緊張起來，好容易有了點贏利，便倉皇平倉。

　　虧錢的時候不肯向市場屈服，硬著頭皮頂，賺錢的時候像偷錢一樣不敢放膽去贏，如此下去，本錢虧光自然不足為奇。