股票投資之“秘訣”

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    前幾天,我在奧蘭多認識的一位朋友給我發微信,說起五月份她貪心了,沒有聽我的建議,至今股票還牢牢地套著。

    到底是怎麽回事呢?原來她曾經把留在上海的資金重倉購買了一個國內創業板的股票“融捷健康”(代碼300247),成本3.8元,買入後被套了半年多。5月10日,這個股票突然快速上漲,她拿不定主意是拋還是留,請我給個建議。

    我隻能盡力而為,仔細觀察了該股的詳細情況,當天就給出了我的觀點,我的建議原文如下:“該股業績並不好,曆來虧損,一季度每股的收益僅一分錢,不符合我的投資口味,近期除非有重大的資產重組,否則肯定會哪裏來再跌回到哪裏去,以上僅供參考”。

    一兩天後,該股漲到了3.8元以上,我估摸著她應該已解套拋出了。誰知十天以後,我收到了她的微信,“你的判斷是準確的,可惜我沒有拋,等6月再拉上去,就必須拋了,你到時記得叫我呦,別貪了,拋拋拋”,我隻能一笑了之,截止到昨天收盤,這個股票的價格還在3.37元。

    這次聊天她又問我,有什麽買股票的秘訣,我說我也不是證券專業人士,隻能算個資深投資者吧,投資秘訣並不存在,要說經驗也不是三言兩語能說清的。

    為了滿足她的好奇心,我大致歸納了一些自己投資國內股票的基本原則,與各位有興趣的博友分享。

    一、買股票的錢必須是閑錢,即每年吃剩有餘的沉澱資金,不要將有特定用途(如孩子結婚、買房等)的錢去買股票,尤其是不要去放杠杆透支去炒股,這樣萬一被套也不會傷筋動骨,經得起扛。為什麽越有錢的人賺錢越容易,有心理學家分析:其中一個原因就是,他們不著急用錢,對財產的規劃更長遠,判斷會更理性,不易被眼前的短期波動迷惑,反而更容易獲得較大的收益。

    我有一位同事曾經在2015年夏天股災時將準備買房的三百萬資金全數投入,其實她也算是位精明的投資者,以為指數從5000點跌到4000點了,怎麽著都會反彈吧,滿倉殺入後,沒曾想上證綜指繼續暴跌到3000點,三百萬資金被攔腰一刀。打那以後一直到現在,誰在她麵前談論股票就會跟誰急,房子至今也沒買成。

    二、雞蛋不能都放在一個籃子裏,買股票不能滿倉一個或幾個股票,而是可以根據資金多寡,選擇一批不同板塊的股票或者基金來持有,這樣可以做到東方不亮西方亮。國內股市有句名言“問君能有幾多愁,恰似滿倉中石油!”,當年中石油以48元上市交易,如今隻剩4.7元,連個零頭都不到了,倘若你滿倉購買,恐怕子孫都不能解套了:)。江湖上有個傳言也不知是真是假,大名鼎鼎的楊百萬當年就是在這個股票上跌了跟鬥,在30元時大舉建倉,還聲稱這個股票是為他孫子買的,結果現在孫子都長大成人了,股票還在四塊多徘徊。

    三、要投資不要投機,選股要以業績為先,決不要輕信所謂的消息,尤其是股評家的建議聽聽就好,不能當真。因為信息的不對稱,散戶跟著莊家去跟風炒作某些所謂題材股,往往最後發現莊家割完韭菜,狠撈一把早跑了,留下散戶還在站崗放哨。至於像美股中的遊戲驛站GME之類的奇葩股,最多買一點點玩點刺激即可(與我賭球一樣),千萬不能沉迷於中。

    四、不要迷信炒股軟件,證券投資講究的是三個麵,即基本麵、消息麵、技術麵,其中基本麵是起決定性作用的,看股市的大趨勢必須看這個國家經濟長期趨勢和發展空間,消息麵則是短期各類類似加息降息降準等五花八門的消息,技術麵則是通過軟件計算出的各類股市技術指標,它可以給出市場變盤的啟示,但並不能抵抗基本麵的大趨勢,我們可以試想一下,如果軟件有那麽神奇,那開發出軟件的人士豈不早就發大財了:)。因此投資股票應該遵循以分析基本麵為主,消息麵和技術麵為輔的原則。

    五、不要頻繁地操作,所謂高拋低吸說起來容易,做起來難,每天為了一點差價進進出出,到頭來才意識到原來自己是在為券商打工。實踐證明,股市中往往是堅持長期投資的人才能賺的盆滿缽滿,當然券商是不會喜歡那些人的:)。

    六、不要在暴漲後買入股票,也不要在暴跌後拋出股票,就是要會逆向思維,記得巴菲特說過一句名言,“在別人恐懼時我貪婪,在別人貪婪時我恐懼”,就是這個意思。

    七、股市沒有常勝將軍,賺賠都很正常。要手中有股,胸中無股,以超脫的心態去投資股票,而不是每天盯著大盤,精神狀態隨著行情的起落而跌宕起伏,這樣對身心健康並不利。君不見大連一位大媽的軼事,她2008年在國信證券大連分公司買了五萬塊的長春高新,然後忘了。最近去銷戶發現居然有500多萬,足足漲了一百倍。

    以上是我在國內股市投資幾十年的體會,至於美國證券市場,我還是個初來乍到的新手,但我認為資本市場的客觀規律和基本原則應該是大致相同的。例如昨天道瓊斯指數暴跌近千點,女兒來問我是否可以買入,我的回答很簡單“sure”。套用國內股市的一句諺語“新股民怕跌,老股民怕漲”,其實股市每次暴跌都是一個釋放風險的過程,而每次暴漲也同樣是孕育風險的機會。隻要敢於投資,善於投資,就能使自己的資產保值增值,從而使生活更加美好!

     以上隻是我為了回複那位朋友所記錄的拙見,讓城裏許多財經專家見笑了。

    

laopika 發表評論於
回複 '廣陵曉陽' 的評論 : 沒關係的,你的心意我領了!留言都是寶貴的。
laopika 發表評論於
回複 '廣陵曉陽' 的評論 : 謝謝,過獎了:)
廣陵曉陽 發表評論於
非常抱歉,下麵那個留言應該是給你最新一篇做西點的博文,被誤寫在這裏了。不過,原意還是一樣的:皮卡兄真能幹!
廣陵曉陽 發表評論於

皮卡兄(派克兄)真能幹,上得了法律廳堂,下得了自家廚房:-)。

祝新一周愉快!
laopika 發表評論於
回複 '大馬哈魚' 的評論 : 曾經滄海難為水:)
大馬哈魚 發表評論於
已經不碰了!
laopika 發表評論於
回複 '西雅圖聽雨' 的評論 : 言之有理!
西雅圖聽雨 發表評論於
回複 '心之初' 的評論 :
此樓主提供的這七條,正是對付“貪婪和膽怯”的方法!
laopika 發表評論於
回複 '心之初' 的評論 : 嗬嗬,這下打擊麵可大了:)
心之初 發表評論於
哪裏有什麽秘訣?炒股人兩綫作戰:貪婪和膽怯。
laopika 發表評論於
回複 '波城冬日' 的評論 : 不敢當的,老鄉過獎了。
laopika 發表評論於
回複 '牟山雁' 的評論 : 謝謝教授鼓勵!
laopika 發表評論於
回複 '西雅圖聽雨' 的評論 : 歡迎新朋友,過獎了!
laopika 發表評論於
回複 '水星98' 的評論 : 不用客氣,僅供參考,祝你投資順利!
laopika 發表評論於
回複 '花似鹿蔥' 的評論 : 嗬嗬!說得對,不能指望靠炒股發財,還是主要靠工作致富,投資股市隻是抵抗通貨膨脹,讓自己資產保值增值的手段之一。
laopika 發表評論於
回複 '覺曉' 的評論 : 所以我說客觀規律應該是差不多的,可以融會貫通。
laopika 發表評論於
回複 'Tigerlily66' 的評論 : 謝謝鼓勵!
波城冬日 發表評論於
謝謝好文分享,學習了!
牟山雁 發表評論於
值得佩服。
西雅圖聽雨 發表評論於
每一條都是真知灼見。
水星98 發表評論於
皮卡兄賭球贏,買股票贏,不是運氣,是長期深入的研究所致。向你學習。謝謝你上次給我的建議!
花似鹿蔥 發表評論於
說得對!股市有點賭博色彩,小賭怡情,大賭就疫情啦!
覺曉 發表評論於
看了你的七點小標題,好像都一樣,不分國內國外。哈哈,不炒股的從字麵領會。
Tigerlily66 發表評論於
學習了。謝皮卡分享!
laopika 發表評論於
回複 'spot321' 的評論 : 謝謝!僅供參考:)
laopika 發表評論於
回複 '海風隨意吹' 的評論 : 謝謝!
laopika 發表評論於
回複 'xiaxi' 的評論 : 你與我太太一樣,隻管花錢,不管掙錢,通常夫婦間各有各的職責,很正常:)。
spot321 發表評論於
“雞蛋不能都放在一個籃子裏”和“要投資不要投機”很重要。謝謝分享精彩!
laopika 發表評論於
回複 'portfolio' 的評論 : 歡迎新朋友,你說的特別有哲理!
laopika 發表評論於
回複 'plum59' 的評論 : 謝謝!與美國股市相比,中國股市無論是曆史還是從透明度而言,差距還是蠻大的。
laopika 發表評論於
回複 '息於目-好於心-候於手' 的評論 : 你說的很正確!
laopika 發表評論於
回複 '歲月沈香' 的評論 : 我的投資股市經曆請看我去年12月的博文“在美體驗買股票和基金”,https://blog.wenxuecity.com/myblog/77962/202012/15587.html
裏麵有圖有真相:)
海風隨意吹 發表評論於
皮卡高見!
xiaxi 發表評論於
投資高手!我的腦子不夠用,不管錢財。
portfolio 發表評論於
投資,隻能賺點小錢,且幾乎人人都會;
投機,可賺大錢,但是幾乎人人都不會。


plum59 發表評論於
您老資格了!不過俺從來不買中國股票,黑箱操作,透明度太差。
息於目-好於心-候於手 發表評論於
購買index股,一定可以安心!
歲月沈香 發表評論於
原來老皮卡是老股民,有經濟頭腦!沈香在錢的管理上是小學生,今天學習了老皮卡的經驗課程,漲知識!我沒有股票,我先生有時候買股票,我轉發給他看看。謝謝好經驗分享!同意:“ 要手中有股,胸中無股,以超脫的心態去投資股票,”
laopika 發表評論於
回複 'BeijingGirl1' 的評論 謝謝!僅是膚淺之見吧。:
laopika 發表評論於
回複 '雲淡風更輕' 的評論 : 謝謝!投資股票每天去討論也會影響工作吧,我女兒公司就曾經發生過有人上班炒股被發現,老板直接就炒魷魚了:)
laopika 發表評論於
回複 'GoBucks!' 的評論 : 俗話說的好,你不理財,財不理你!我女兒自從工作第一天起,我就讓她把401K去投資股票了,這些年下來已經增值了好多,年輕人還是需要被引導的,但專業搞財經的人士除外,他們本來就是專家。:)
BeijingGirl1 發表評論於
經驗之談, 好文。 國內的股票真不敢碰不啊。
雲淡風更輕 發表評論於
回複 '菲兒天地' 的評論 : +1
完全讚同菲兒!我周圍很多朋友每天早晚討論所持股票的漲漲落落,真是撐不住!能抗壓的並有閑錢的,投資個長期股若幹年後在看效益,一定會躺贏!祝股神皮卡大哥繼續快樂地發發發!
GoBucks! 發表評論於
回複 'laopika' 的評論 : 還是心中沒數啊。現在在教育孩子們早投資。工資不高沒關係,不投資是個大錯。窮富的巨大差別是,窮人不投資,不會投資,沒錢投資,能熬過今天即可。我周邊的老中年輕人不願意投資,連退休賬戶都不願意投錢,真是無語。當然有些政府大學公司的退休投資選擇極差,要警惕,否則你的錢就會打水飄了。
laopika 發表評論於
回複 '走著走著就忘了' 的評論 : 沒問題,我發悄悄話給你吧:)
laopika 發表評論於
回複 '菲兒天地' 的評論 : 對,買指數基金相當於買了一大批股票,隻是沒有直接參與選股而已,這樣更超脫,躺贏:)
你的留言怎麽會沒有了呢?我是從來不刪任何留言的,哪怕是不太友好的留言也不會刪,來者都是客嘛,更何況老鄉大駕光臨寒舍,不勝榮幸啊!
走著走著就忘了 發表評論於
不知道能不能有幸加個微信共商股事?期盼。
laopika 發表評論於
回複 '菲兒天地' 的評論 : 絕對不可能啊?我怎麽會刪老鄉的留言呢?求之不得的真知灼見,看都來不及呢:)
laopika 發表評論於
回複 'jw2009' 的評論 : 說得太對了,趙括紙上談兵就是一個明顯的例子,股市如戰場,一貫是以勝敗論英雄的。
菲兒天地 發表評論於
多謝分享,同意投資不要投機,投資不是賭博。在美國和多數發達西方國家,大多數不是股市專家和股票市場愛好者的人們來說,如樓下的博友說的,最好的辦法就是將長期投資的資金投入主要的股票市場指數基金,不必過於關注每天每周每月甚至每年的起伏,過l若幹年後,收益會很不錯。 調查顯示,大多數人最大的投資敵人就是“他們自己的行為舉止。”,撐不住。:)
laopika 發表評論於
回複 '暖冬cool夏' 的評論 : 是的,實踐才能出真知,不經一番風霜苦,哪得梅花放清香。
laopika 發表評論於
回複 '心中之城' 的評論 : 是的,看看容易,做起來難,腦子一熱就把風險全忘了:)
laopika 發表評論於
回複 '國華P' 的評論 : 這類人就不適合去股市搏殺的,不利於健康:)
laopika 發表評論於
回複 'jw2009' 的評論 : 歡迎新朋友留言,說得對,我來美前注意到標普500指數與上證綜指同樣在三千多點,不相上下的,如今標普已經四千多了,上證綜指還在3500多徘徊。
laopika 發表評論於
回複 'GoBucks!' 的評論 : 看,你就是一位投資大師!幾十年來道瓊斯指數從一萬點漲到三萬多點了,你投資指數就是躺贏!怪不得你賺了學費還賺了退休費,高!實在是高!
菲兒天地 發表評論於
我留的言怎麽沒有了,被老鄉刪了?:)
laopika 發表評論於
回複 '麥姐' 的評論 : 不敢當,過獎了。
laopika 發表評論於
回複 '黑貝王妃' 的評論 : 條條大路通羅馬,不是每個人都需要去買股票的:),祝王妃娘娘吉祥!
laopika 發表評論於
回複 '3227' 的評論 : 豈敢豈敢!隻是分享吧,見笑了。
laopika 發表評論於
回複 '梅華書香' 的評論 : 哪裏哪裏,在美國投資你就是老師,我隻有一點點國內的經驗吧,受人之托,草草寫的,也是一稿兩用了:)。
laopika 發表評論於
回複 '杳果果' 的評論 : 謝謝!投資不一定非得直接投資,你通過購買基金理財,就是另外一個投資方式,即間接投資,道理是一樣的,隻要能夠跑過CPI就是勝利:)
laopika 發表評論於
回複 '曉青' 的評論 : 嗬嗬,前麵可以加兩個字“變相。。”
jw2009 發表評論於
股市交易就是戰場。。雖然有許多介紹基本麵分析和技術分析的書籍,但是真正決定一個人能不能成功的是這個人的悟性。。這就像軍事的理論可以在課堂裏教得有聲有色,但是決定一個人是否能成為好的戰場指揮官的是他的悟性,這事無法教。。
暖冬cool夏 發表評論於
中國的股票我五六年前買的,至今套著,哪像美國的股市這麽風光啊。laopika的經驗之談都是實戰總結出來的。
心中之城 發表評論於
股市有風險,投資須謹慎。這話聽得已經爛熟於心了。可惜啊,很多人就是記不住啊。嗬嗬 :)
國華P 發表評論於
曾經有一好友,因投資股票,長期緊張狀態,後來便血。好在他太太是藥劑師,為他精心調養身體。感覺投資股票,壓力山大。
jw2009 發表評論於
美國的股市遠遠要比中國的股市好,因為中國的股市是個政策市場。。而且美國的股市提供許多供不同水平交易的金融工具,剩下的就看這個交易者本人了。。

雖然不喜歡中國的那個股票市場,但是中國人卻非常非常地聰明,他們總結的16字訣概括了股市交易學習過程中的兩個概念,‘知’和‘畏’的關係。。

無知無畏,無知有畏,有知有畏,有知無畏


GoBucks! 發表評論於
投資是長期的。短期沒內線很難玩。我隻投指數,幾十年下來,娃的學費有了,退休也有了,結果讓我驚訝。真是不勞而獲啊。相比之下,搞出租屋跟學雷鋒差不多,而且吃力不討好。:)
麥姐 發表評論於
皮卡兄投資高手,仰慕下!
黑貝王妃 發表評論於
飄過,不玩股票,太高深了:)
3227 發表評論於
股票投資指南,這個應該收費,哈
梅華書香 發表評論於
還真是應該認真向你學習啊!祝快樂大發,健康如意!!
杳果果 發表評論於
謝謝好文分享,學習了!

玩股票的人都要有過硬的心裏抗壓素質吧。我開了個個人理財賬戶,可以自己自由買賣股票,但是一次也沒有試過,空掛好幾年了,沒有相關知識啊,不敢輕易出手。也就保守地試試各類基金理財了。
曉青 發表評論於
沙發!
賭博!
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