請教 mega backdoor conversion 的具體操作 (Fidelity)
公司的401K今年轉到Fidelity,看到了以前從沒見過的 Roth 401K 和 After-Tax 401K 選項。剛和公司 Benefit 部門確認了,他們今年晚些時候會remove After-Tax 這個選項,但在那之前,是可以用的。公司也允許 "in service conversion/rollover"。那就是說,我可以操作傳說中的 mega backdoor conversion,能挪多少是多少。
我現在隻有pre-tax 401K賬戶(先前的還在另一家券商,Fidelity裏的,應該在今年第一個paycheck時自動生成吧),traditional IRA($0), Roth IRA(全是backdoor轉過去的)。為了操作mega backdoor,我需要自己手動設立什麽賬戶嗎? Roth 401K? After-Tax 401k?還是我選擇了After-Tax,填好百分比,它會自動生成?在哪裏做這個in service conversion?
Fidelity不會把我pre-tax的和after-tax的混在一起吧?