美國社會的根基正在被損壞。明尼蘇達州假慈善組織詐騙案涉案86人，79人為索馬裏裔，財政部已經開始調查。

明尼蘇達州大案越來越離譜。這起案子的核心，是疫情時代最大的福利詐騙案：“Feeding Our Future”（養育未來）——一個號稱給孩子提供營養餐的慈善組織，結果整成了明州史上最黑暗的提款機。聯邦調查人員說：從 2019 年以來被偷走的不是“幾百萬”，是幾十億美元，一大部分被匯回索馬裏，其中還有一部分流向 與“基地組織”有關聯的恐怖組織 Al-Shabaab（青年黨）。這些人開了 200 多個“兒童營養點”；其中一家叫Safari的餐廳隻有 35 個座位，卻號稱一天給 1.8 萬名孩子做飯！他們出具假名單、假發票、假出勤，最後由聯邦政府報銷。奧馬爾曾是Safari餐廳的常客，在她競選期間經常與支持者在這裏會麵。目前第 78 份起訴書剛剛落下，總共 86 人被起訴，其中 79 人是索馬裏裔。被抓的包括餐廳老板、假兒童中心、甚至搞“兒童自閉症服務”的假機構，全都一鍋端。那麽問題來了，麵對這種天量級別的貪腐，明尼蘇達的衛生棉條州長Tim Waltz是不是也應該接受調查呢？

 

美國財政部調查明尼蘇達福利詐騙：稅款疑似資助Al-Shabaab恐怖組織 

在一項令聯邦機構和地方社區震驚的披露中，美國財政部長斯科特·貝森特確認，財政部正對指控展開全麵調查，內容是明尼蘇達州納稅人的錢——通過大規模福利詐騙被盜——可能為恐怖組織Al-Shabaab提供資金。

這一重磅消息緊隨一份在十一月發布的嚴厲報告，該報告披露了詐騙者主要在明尼蘇達的索馬裏社區內，涉嫌從重要公共項目中竊取數億美元。我們談論的是像 Feeding Our Future（兒童營養項目）、自閉症支持服務和住房援助等計劃。被盜資金並沒有憑空蒸發。報告顯示，部分資金通過非正式的 hawala 網絡匯回索馬裏——那種不受傳統銀行監管、基於信任的暗箱轉賬係統。

更令人震驚的是：曝光報道中引用的聯邦反恐內部人士直言不諱：“資助Al-Shabaab最大的錢袋是明尼蘇達的納稅人。”對於不熟悉的人來說，Al-Shabaab 是與基地組織有關聯的武裝組織，在索馬裏及更廣區域發動恐襲、暗殺並招募戰鬥人員，尤其在東非和僑民社區有活動。

貝森特在12月1日的新聞發布會上披露了這一進展，重點提到了財政部的外國資產控製辦公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）。OFAC 是負責對恐怖融資方實施製裁、凍結資產並切斷非法資金流動的核心機構。Al-Shabaab 已在 OFAC 的黑名單上——許多 hawala 操作方也在其關注範圍內——這場調查可能會揭開一張與非正式金融體係同樣古老的全球洗錢網絡。

明尼蘇達的詐騙機器：它如何運作

我們把過程拆開說清楚，因為這個故事有很多層麵。早在2022年，Feeding Our Future 醜聞登上頭條，聯邦調查局突襲了與虛假就餐點有關的行動，這些機構向聯邦政府報銷了數以百萬計不存在的兒童午餐費。但那隻是冰山一角。時至今日，審計人員發現了更廣泛的詐騙鏈條：

• ?目標??：詐騙者偽裝成州資助項目的合法服務提供方，提交從未提供服務的虛假索賠。
• ?贓款規模??：估計總盜竊金額超過2.5億美元，審計仍在進行中。
• ?資金流向??：現金通過 hawala 被轉移——可以把它想象成一種古老的、去中心化的匯款係統，代理人在跨境結算時並不使用電匯。沒有銀行、沒有明顯痕跡，隻有賬本和信任。

為什麽是明尼蘇達？該州擁有美國最大的索馬裏裔社區之一，僅雙子城（明尼阿波利斯—聖保羅）就約有8萬人。與索馬裏的文化聯係深厚，正被詐騙者無情利用。但必須說清楚：這不是針對整個社區。這是一小撮犯罪分子利用救助體係的漏洞，造成了毀滅性的連鎖反應。

貝森特的舉措：從調查到打擊？

財政部態度明確。貝森特的團隊正部署法務會計師，與聯邦調查局的反恐部門合作，並可能借助 blockchain analytics 工具追蹤任何數字足跡（盡管 hawala 多為鏈下操作，追蹤難度極大）。如果指控成立，可能引發：

• ?大量製裁??：對涉案 hawala 節點和個人的新增製裁名單。
• ?資產凍結與追回??：收回洗錢資金，打擊恐怖組織的資金來源。
• ?政策調整??：強化州級福利支出和通往索馬裏的匯款通道的監管。

這件事提醒我們社會保障網有多脆弱——良好的初衷一旦落入壞人之手，會迅速變質。正如一位分析師所言：“這不僅僅是詐騙；這是一個國家安全的明顯紅旗。”

對納稅人和反恐工作的下一步是什麽？

華盛頓和聖保羅的目光都緊盯此事。這會促成兩黨改革以加強詐騙檢測嗎？還是會有國會聽證會質詢州官員的監督失職？有一件事很清楚：在全球威脅上升的時代，追蹤恐怖資金不是可選項——它關乎生死存亡。