薄帥，看一下我對RELY的分析，沒有看任何前麵討論，完全我自己的觀點，僅供參考

 

公司概況與業務基本麵

行業： 科技（Technology），細分行業為 軟件 - 基礎設施（Software - Infrastructure）。

業務： Remitly 是一家數字匯款服務提供商，主要業務是幫助移民跨境匯款，屬於金融科技（FinTech）領域。

市場地位： 跨境匯款市場潛力較大，Remitly 在數字化轉型方麵具有優勢。

 

財務表現與增長

營收增長： （2025年第三季度），Remitly 報告營收為 4.195 億美元，同比增長 25%。這顯示出其業務仍在快速增長。

盈利情況： 每股收益（EPS）約為 $0.0937 到 $0.10 左右，市盈率（P/E Ratio）約為 126.60 至 133.12 左右。高 P/E 比率：一個非常高的市盈率（超過 100）通常表明市場對公司未來增長抱有極高的預期，或者當前盈利水平相對較低。這屬於典型的成長股特征，但也意味著其股價對未來業績的任何不及預期都可能非常敏感。

 

近期指引： 公司在報告第三季度業績後，發布了低於預期的第四季度銷售指引，導致股價走低。這是投資者需要密切關注的一個風險信號。

 

市場表現與估值

當前股價（約 2025 年 11 月）： 約 $12.47 - $12.66 之間。52 周區間： $12.08 - $27.32。當前價格接近 52 周低點，可能表明市場情緒較為低迷。市值： 約 25.78 億 - 26.47 億美元。

 

持有考量

潛在的利好因素 (Pros)

1. 強勁的營收增長： 營收保持 25% 的高增長率，顯示其業務模式具有吸引力。

2. 數字匯款市場潛力： 處於金融科技和跨境匯款的快速增長賽道。

3. 接近 52 周低點： 對於看好其長期增長的投資者，當前價格可能提供了一個較低的買入點。

潛在的風險因素 (Cons)

1. 極高的估值（P/E）： 超過 100 的市盈率對未來的業績增長要求非常高，一旦增長放緩或不及預期，股價麵臨較大修正風險。

2. 短期指引不佳： 低於預期的第四季度銷售指引是股價下跌的主要原因，表明短期內業務可能麵臨挑戰。

3. 競爭激烈： 跨境匯款市場競爭激烈，包括傳統銀行和新興的金融科技公司。

 

最後結論： 不建議持有，主要原因兩點，不看好所在行業，PE太高.

我對公司一貫要求很高，考慮焦點與很多人不一樣，意見僅供參考，不一定對.