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| • #跟帖# Living Trust不用找律師。Costco上買一個Living Trust軟件，自己就可以做。跟自己用軟件報稅一樣 [投資理財] - Visionary_FP(250 bytes ) 2024-09-15 | |
| • #跟帖# 民主黨曾經提案取消Roth Conversion。這個窗口不一定什麽時候就沒有了。不用再考慮什麽時候轉合適了。 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-13 | |
| • #跟帖# 美國的金融監管，對有現金值的年金和保險產品，跟對銀行的現金賬戶是一樣的。 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 選擇評級高的保險公司，和選擇大銀行，是一樣的。 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 年金賬戶也有類似FDIC這種保護，是在每個州的insurance guaranty association [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • 不領取終身收入，純投資增值類型的短期年金一覽。有fixed rate的，也有投資標普納指和小羅的。 [投資理財] - Visionary_FP(2875 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 這種Fixed Rate Annuity還有2年的。4.8%/4.95%。A- 公司 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 這一兩個月Rate各種下調。無論年金還是CD，想搭高利率末班車的要趕緊了。短期年金跟CD差不多，比CD的Rate好一些。 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-12 | |
| • 3年期 5.1%和5年期5.2% fixed rate annuity [投資理財] - Visionary_FP(322 bytes ) 2024-09-12 | |
| • #跟帖# 肯定不會每個人的資產都10年翻番。所以不能預設自己的資產十年翻番。 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-11 | |
| • #跟帖# 這是基於過去十五年的SPY回報。如果未來十五年不重複曆史呢？ [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-11 | |
| • #跟帖# 考慮一部分資產用人壽保險加不可撤銷信托免收入稅免遺產稅身故後直接分配給下一代，另一部分資產放在SPY上用朝代信托傳承下去 [投資理財] - Visionary_FP(63 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 取錢的時候收入稅跑不掉。沒比遺產稅低多少。 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# illustration裏曆史數據是真實回報。IUL有保底也有CAP。VUL沒有CAP。比高用VUL來比 [投資理財] - Visionary_FP(362 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# Whole Life是保證型產品，回報率相對低，但有人青睞保證型產品。IUL跟指數走，VUL的回報則取決於個人的投資能力 [投資理財] - Visionary_FP(365 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 按照現行規定，是的。不賣就沒有利得稅。保險可以調整資金在固定利率和各種投資產品中的比例，等同於可以買進賣出。 [投資理財] - Visionary_FP(219 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 但人壽保險的現金值增長免收入稅，跟不可撤銷信托結合，是非常好的避遺產稅的工具。 [投資理財] - Visionary_FP(0 bytes ) 2024-09-10 | |
| • #跟帖# 不可撤銷信托的收入稅高。長期資本收益超過 $14,650 適用20%稅率，普通收入超過 $14,450 時適用37%稅率 [投資理財] - Visionary_FP(126 bytes ) 2024-09-10 | |
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