投資理財 » 529教育儲蓄

• 置頂: 以自身為例說說529 plan -yangyang08- ♀ (2016 bytes) () 01/01/2024  05:23:17

• 取出529的錢交學費用，先放到自己銀行賬號裏。IRS允許這筆錢最多提前多少日子取出才承認這是交學費的？ - 成功的G - ♂ (354 bytes) () 04/10/2024  07:39:02

• 隻要同一年就可以。比如12月。 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 04/10/2024  07:45:24

• 謝謝！意思是12月取出cover本年7月學費和7月取出存著交12月的學費，都可以嗎？ - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 04/10/2024  07:47:45

• 是的。 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 04/10/2024  08:59:58

• 我用Turbo做了一遍，小孩子獨立報稅，turbo說不用在父母收入裏填529收入。是從父母轉到小孩賬號 - start2020 - ♀ (0 bytes) () 04/10/2024  08:37:16

• 我們當年的做法是學費直接由529plan付給大學，生活費書本費是讓529plan轉這筆錢給孩子，很簡單。 - 退休計劃 - ♂ (0 bytes) () 04/10/2024  08:55:07

• 直接轉給學校或者小孩。轉給自己有濫用的嫌疑，IRS會來信的。 - 檸檬椰子汁 - ♂ (495 bytes) () 04/10/2024  09:36:54

• 有網友問能不能transfer 529 from your children to grandchildren? - 高山峻嶺流水人家 - ♂ (2087 bytes) () 03/14/2024  05:40:36

• 可以用！愚公說：我死了以後有我的兒子用529，兒子死了，孫子又可以用，子子孫孫都可以用。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 03/14/2024  05:52:10

• 有income limit. 不適合高收入家庭 - laoshi48104 - ♀ (0 bytes) () 03/14/2024  05:57:04

• 沒有聽說有income limit. - 高山峻嶺流水人家 - ♂ (0 bytes) () 03/14/2024  06:15:16

• 529 本來就是稅後的錢。 - 高山峻嶺流水人家 - ♂ (0 bytes) () 03/14/2024  06:17:06

• 孫子輩可以用我倒是好幾年前就了解的。我們兒子 - HenryLi - ♂ (85 bytes) () 03/14/2024  06:04:12

• 這要感謝九叔，從今年開始，如果529計劃已經開戶15年，最高可以轉3萬5千去孩子的Roth。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 03/14/2024  06:45:13

• Got it. Thanks! - 自在自為自洽 - ♀ (0 bytes) () 03/14/2024  06:48:56

• 兒子繼承的529，是必須用教育，還是就可以隨便花了？孫子出生前就可以存529。還沒兒孫的，先給自己存529 - RYYC - ♀ (241 bytes) () 03/14/2024  09:09:33

• 請教529是否有管理費？是否可以自己選擇買什麽？比如國債或是CD？謝謝！ - bayuquan - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024  12:56:05

• Fidelity 529無年費，我最地心哦按要求 - 青裁 - ♂ (0 bytes) () 03/04/2024  13:24:00

• 謝謝信息！你是自己直接在fidelity申請的對嗎？ - bayuquan - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024  16:08:40

• 對，我覺得比vanguard 好 - 青裁 - ♂ (0 bytes) () 03/04/2024  16:48:00

• 我剛在vanguard開了賬號，fidelity隻能幾個州啊 - weblue - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024  18:24:03

• 其實是有年費的。0.11%比0.015%多出來的就是管理費 - 哈密頓 - ♂ (322 bytes) () 03/04/2024  21:58:18

• 有啊 - RomaVacation - ♂ (303 bytes) () 03/04/2024  13:59:50

• 謝謝！通過broker 設立529，有的要charge 5%，這個是不是每年都charge - bayuquan - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024  16:33:27

• Go directly to companies like Fidelity. - RomaVacation - ♂ (113 bytes) () 03/04/2024  18:51:13

• 好的，謝謝！ - bayuquan - ♀ (0 bytes) () 03/05/2024  11:43:25

• 請教529問題 - leappad - ♀ (585 bytes) () 01/29/2024  16:54:20

• 回複 - 檸檬椰子汁 - ♂ (1787 bytes) () 01/29/2024  17:02:37

• 你說問兩個問題，怎麽問了三個問題？1. 為什麽現開現用？省州稅？是個理由。2./3. 沒有聽說過非本州529不能用的。 - hhtt - ♂ (113 bytes) () 01/29/2024  17:03:09

• 真有麵子，兩個大佬幫你回答！嗬嗬。 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 01/29/2024  17:08:18

• 多謝1現在就去開帳號 - leappad - ♀ (86 bytes) () 01/29/2024  17:16:13

• 美國的律師喜歡窮折騰，過幾年就弄出點東東。好像529存多少年後又可以轉Roth？ - funpiano-MD - ♂ (0 bytes) () 01/29/2024  19:04:23

• 那些孩子還小，又拒絕存529 的，參照一下吧。將來你們怎麽付學費？指望full ride ? - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/29/2024  20:46:00

• 要不要用529裏的錢 - ccb168 - ♂ (187 bytes) () 01/24/2024  08:04:27

• 腦洞大開呀從來沒想過大學會免費 - H&CMom - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024  08:17:27

• 藤校好學校永遠不會免費。交學費是給孩子一個自由的選擇 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024  08:24:51

• 俺們兩個孩子都已經交完咧 - H&CMom - ♀ (69 bytes) () 01/24/2024  08:27:17

• 花掉吧！將來有了第三代，你可以給他們開529，兒媳女婿還會感恩。第三代也會紀念你 - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024  08:53:00

• 529一個小孩每年可以存多少錢？ - 叮叮當當 - (134 bytes) () 01/09/2024  20:03:26

• 每個家長可以給每個小孩$17000 - CatcherInTheRye - ♂ (105 bytes) () 01/09/2024  20:16:53

• IRS有一個5 year rule for 529 plan, 可以將5年的gift聚在一年投。 - 退休計劃 - ♂ (0 bytes) () 01/09/2024  20:25:40

• 有兩個重要概念，請看兩張截圖： - 退休計劃 - ♂ (183 bytes) () 01/09/2024  20:22:10

• 父母兩個人可以投3萬4給每個孩子，如果用5年計劃，你和老公可以一次投17萬。如果有祖父母外祖父母，可以一次投34萬! - hhtt - ♂ (628 bytes) () 01/09/2024  20:22:31

• 我想一次投34 萬，可是可是沒錢 - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/09/2024  22:07:00

• 謝謝大家的回複！非常有用 - 叮叮當當 - (0 bytes) () 01/09/2024  20:29:05

• 我家這種情況還值得投529嗎？ - 叮咚 - ♀ (732 bytes) () 01/02/2024  15:00:50

• 值得，用不完就轉Roth - BrightLine - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024  15:07:56

• 如果還有兩年就別折騰了 - 越王劍 - ♂ (116 bytes) () 01/02/2024  15:17:22

• 孫子輩就算了。有沒有還不一定，哈哈哈 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024  15:19:05

• 同意越王兄的！兩年和四年時間，已經不值得了，投保守的，和你現在投的不會有什麽兩樣，投風險大的，到時也許用錢時，虧了！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024  15:46:47

• 糊塗，看看轉Roth，這樣感覺很值得啊 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024  15:53:51

• 你這30萬是兩個孩子的學費？私校是肯定不夠的，公校勉強。哪裏還有錢做什麽Roth。孩子教育要緊！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024  15:59:55

• 考慮過的，工資收入可以供一個小孩私校。另一個需要用這30萬 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024  16:20:31

• 越王說的對，另開529感覺最合適 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024  15:58:47

• 怎麽花不完？不僅要學費，還有生活費 - 檸檬椰子汁 - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024  15:32:41

• 現在如果是私立大學，每個孩子要準備40萬。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024  15:48:47

• 這還僅僅隻是本科的花費，孩子是碎鈔機 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024  16:24:50

• 你們州存529可以免州稅嗎？ - 天意悠悠 - ♀ (177 bytes) () 01/02/2024  16:07:12

• 沒投過，還沒研究過 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024  16:21:31

• 即使是減州稅的州，也不是所有的529都能免州稅。 - 不允許的筆名 - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024  16:23:42

• 529和HSA問題 - leappad - ♀ (187 bytes) () 01/01/2024  19:40:54

• 謝謝回複 - 我是一片風雲 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  21:53:00

• 謝謝回複 - 我是一片風雲 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  21:53:00

• 大家新年好！請問老大都七年級了，才打算存529來得及嗎？ - 青裁 - ♂ (103 bytes) () 01/01/2024  10:32:20

• 七年級？還早著呢當然來得及 - ljty1 - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  10:42:29

• 不存529， 難道拿稅後的錢付學費？除非你孩子可以full ride - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  15:14:00

• 明年一娃上大學，後年另外一娃上大學，存529是不是有點晚？ - 吃貨99 - ♀ (179 bytes) () 01/01/2024  07:43:11

• 破唱片再放一次？吃貨網友要謹記胡總書記的話，“不折騰。“。5年裏要用完的錢，應該根據付學費的年份，投短期或中期的國債！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  08:06:01

• 同意，2022年暴跌，當時要用529沒法割肉 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  08:08:57

• 529裏可以選money market，有免州稅的可以放這個 - xebbk - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  08:13:31

• 529有些州是給本金+增值免州稅的，國債是隻有增值免州稅 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  08:18:33

• 我也是！買了本州的529想省州稅，一進去發現我沒辦法控製？以後全部自己UTMA裏投，回報沒法比！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  11:14:27

• 我是針對立刻要用錢的529，放進529的低風險類，立即付學費 - xebbk - ♀ (359 bytes) () 01/01/2024  08:55:35

• 糊塗大師，529投國債的話，是不是earning即免國稅又免州稅？ - 小兒子的老媽 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  08:26:05

• 要不要開始整理胡主席語錄？“和諧社會”，“科學發展觀”，“不折騰”，“八榮八恥”，還有啥？ - 矽穀居士 - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  08:26:47

• 這你應該比我熟悉！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  08:33:10

• 後年再加5年，有七年時間投529，why not? - jonjon - (0 bytes) () 01/01/2024  08:33:03

• 應該放在529 裏，但是投什麽要考慮清楚了， - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  10:27:00

• 謝謝大家的熱心回複！還是決定不折騰了。 - 吃貨99 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  13:08:59

• 以自身為例說說529 plan - yangyang08 - ♀ (2016 bytes) () 01/01/2024  05:23:17

• 我唱唱529的反調 - 人言可畏 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  05:43:31

• 個例詳情 - 人言可畏 - ♀ (704 bytes) () 01/01/2024  05:59:37

• 現在州大一年生活費也要兩萬多，加上學費，一年可以拿出至少三萬多 - yangyang08 - ♀ (361 bytes) () 01/01/2024  06:10:25

• 明白了，我是可釘可鉚的報銷的，有點兒傻。 - 人言可畏 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  06:13:21

• cost of attendance = tuition + books + living expense. - 檸檬椰子汁 - ♂ (697 bytes) () 01/01/2024  06:20:48

• 主要是華人老實誠實。節儉不知道按社會收費標準取錢 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  06:22:34

• 因為玩遊戲不看說明書。 - 檸檬椰子汁 - ♂ (520 bytes) () 01/01/2024  06:31:14

• 我們在落後州，娃又沒學費還得了一些獎學金，又畢業早。其實可以按獎學金取出沒有penalty。 - 人言可畏 - ♀ (203 bytes) () 01/01/2024  06:30:32

• 給孫輩，現在娃年輕，想不了太遠，一結婚就缺錢了 - yangyang08 - ♀ (101 bytes) () 01/01/2024  06:34:21

• 感覺這個比轉Roth靠譜，轉Roth限製太多 - littleflake - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  06:48:17

• 取錢出來，不需要收據或者發票作為證據嗎？ - 矽穀居士 - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  06:30:41

• 合理範圍內，不需要任何憑據。學校網站有cost - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  06:31:45

• 需要，但是水電費，飯錢菜錢都可以算。 - 檸檬椰子汁 - ♂ (1532 bytes) () 01/01/2024  06:33:38

• 我當時打了電話，說是我的州超過學校cost 才需要憑據以防audit. 你可以打電話給你的州問問 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  06:36:04

• 的確很好。 - 高山峻嶺流水人家 - ♂ (151 bytes) () 01/01/2024  05:44:41

• 我一同事529裏麵還有三十萬，孩子已經大學畢業，是他避稅的手段。 - yangyang08 - ♀ (96 bytes) () 01/01/2024  05:53:14

• 對，可以無限增值。 - 高山峻嶺流水人家 - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  05:57:11

• is it up to estate tax limit? - Smilee - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  06:39:00

• 我們是孩子一出生就開了529, 每年放夠最高限額,也是放在vanguard sp500,18年後return非常好 - Lionkingmom - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  05:55:00

• is it up to estate tax limit? - Smilee - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  06:39:00

• 529是個很好的項目，我們受益良多，回報很好。 - tiejiangye - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024  07:25:52

• 總歸隻能用在教育上，不靈活。娃沒上大學和大學畢業後都不能用。等孫輩就更遙遠了。 - R&D - (0 bytes) () 01/01/2024  07:35:17

• 孩子教育支出對每個家庭都是一個大數目。每年一萬也可以用於K-2私校 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  07:39:00

• 大學四年學費可以分五年付 - jonjon - (134 bytes) () 01/01/2024  07:58:10

• 529好像不能轉給孫輩 - Willow123 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  19:46:00

• One of the great things about 529 plans is that they allow you t - Willow123 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  19:55:00

• When deciding on a beneficiary, be sure not to skip generations - Willow123 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024  19:56:00