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急!被網絡騙子搶走了50萬美金,該怎麽辦?

(2021-07-03 06:44:17) 下一個


前兩天外甥從國內發來緊急求助微信,他公司轉出去的匯款到了網絡騙子在英國新開的銀行賬戶上,問有什麽辦法可以把錢追回來。

外甥的公司跟印度尼西亞的一家公司合作好幾年了,從來也沒有發生過這種事。

事件是這樣的,印尼公司董事長的電腦被黑客入侵了,盜取了所有的信息和董事長的簽名,於是騙子以印尼公司的名字在英國的一家銀行開了生意賬戶,而且騙子也掌握了我外甥的公司馬上要付一筆款給印尼公司。

騙子用盜取來的郵箱地址給外甥的公司發郵件,附上了董事長簽名的賬單,並告訴對方請把這次的款項匯到英國的賬戶上。

因為新的英國賬戶的名稱跟印尼公司一模一樣,所以外甥公司的財務經理沒有提高警覺,但還是給對方發了一個短信確認一下。估計印尼公司的董事長忙,所以沒有收到對方回信息,也一樣把50萬美金電匯出去了。

三天後印尼公司還沒收到外甥公司的匯款,便發來了查詢信息。外甥公司把電匯憑證發給對方,這時候印尼公司才發現自己的電腦被黑客控製了。

雙方公司馬上先在當地報警,中國銀行發電報要求swift 中心撤回匯款,說明對方是欺詐賬號。但錢已經匯到英國的賬號了,而且已經被取走了。

怎麽辦?雙方公司都心急如焚。外甥問我們有什麽辦法。

我老公跟外甥分析了一下情況,第一步先打印好雙方公司報警的回單,親自去銀行查詢一下,可是銀行職員說他不能隨便查閱別人的信息。

第一步走不通,第二步讓外甥的公司委托我老公在英國action fraud報警。老公在網上填完了一大堆的資料報了警,收到了警察統一標準的官方回複,希望挺渺茫。

第三步通過法律的途徑給銀行施加壓力,甚至要求銀行賠償,因為銀行對開戶的公司審查不嚴。但是谘詢過律師後,律師解釋說銀行雖然有責任對客戶進行盡職調查,防止洗黑錢,也要符合FCA的管理規定,違反這些責任可能會導致其受罰,但卻不能轉化為他們對客戶要承擔責任。受罰是監管機構對他們實施懲罰,銀行不一定要對客戶承擔責任。。

那該怎麽辦?就這樣讓網絡犯罪分子逍遙法外嗎?

其實,隻要銀行肯幫忙,這是很容易查清的事情。去年我兒子向房屋租賃公司支付了2千鎊的定金,房屋租賃公司說沒有收到,結果一查,也是被網絡騙子盜取了。後來銀行有沒有把款追回來呢?不是很清楚,但銀行賠償了我兒子的損失。

保護本國公民的權益,英國警方采取的行動也許會快一些。國際間的合作,能拖則拖,互相推諉。這給國際網絡騙子提供了很大的便利。

該怎麽辦呢?著急!我知道網上能人高手很多,期盼各位大俠能分享您的智慧!不勝感激!

同時,也希望大家看清楚網絡詐騙的狡猾多變,保護好自家財產的安全。

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閱讀 ()評論 (76)
評論
BeijingGirl1 回複 悄悄話 第三國銀行, 需要動用國際刑警。 因為兩個公司都不是英國銀行的客戶。
印方網絡安全太差了, 三天才發現。 有沒可能是內鬼?。。。
中方太大意了,賬戶變更都沒有得到對方的確定就匯款。 有沒可能是內鬼...?
麥克老狼 回複 悄悄話 警察不是追不回來,而是金額太少,不值當驚動一趟法院開傳票。

幾十萬金額對你來說挺多的,對於一個詐騙案來說這就是毛毛雨,都不值當費張紙立個案。在這個問題上中外警察都一樣。。。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '雲淡風更輕' 的評論 : 謝謝閱讀!祝好!
雲淡風更輕 回複 悄悄話 防不勝防網絡騙子太多了!謝謝生活的提醒!
我生活著 回複 悄悄話 回複 'laopika' 的評論 : 您分析案情的思路非常清晰,謝謝分享!
laopika 回複 悄悄話 首先得靠警方努力從英國銀行開戶的蛛絲馬跡中尋找破案線索,爭取抓住罪犯。其次再考慮與印尼公司如何處理,從過錯上講,雙方均有,但印尼公司過錯大,畢竟是他們電腦被入侵犯罪,卻絲毫沒有察覺,造成金錢損失。你外甥公司也有過錯,沒有仔細核對對方公司的回複就匯款,當然也得承擔部分責任。最後如果協商不成隻能打官司了,但需要在印尼打官司也是麻煩的。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '海風隨意吹' 的評論 : 是的,該做的已經做了,剩下的就聽天由命吧。
海風隨意吹 回複 悄悄話 聽天由命?著急也是白著急啊。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'ycon' 的評論 : 謝謝您的分享!騙子是copy了董事長的簽名,字跡比真跡稍微模糊一點。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '雲霞姐姐' 的評論 : 謝謝雲霞!其實事情的來龍去脈很清楚簡單,各方肯合作,有作為,應該能追回。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '靈動的雙子' 的評論 : 這裏還有一個小插曲,當財務對新的賬號產生懷疑時給對方董事長發了一個微信,董事長沒有回微信。這時財務卻收到了騙子假冒董事長發的郵件,催把錢匯到英國賬號。所以財務就沒有懷疑了。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '夏圓' 的評論 : 如果是圓盜搶走了50萬,我一點兒也不著急,因為圓導會買各種豪宅獎勵眾姐妹。
ycon 回複 悄悄話 錢是不可能從騙方要回了。隻能看銀行能否賠償。
董事長的簽名是怎麽回事? 如果是董事長的簽名是由 X509 Private eKey 來實現,如及時申報取消,而銀行方麵對ekay 的簽字繼續認可,那是銀行責任得賠償。如果董事長沒及時申報取消,是董事長自行負責。
雲霞姐姐 回複 悄悄話 生活別著急,轉賬收賬,正規銀行都有程序的,信息時代,很難藏身,早晚會追回來的,時間長短問題…
靈動的雙子 回複 悄悄話 財務難道不知道打電話加email確認?
夏圓 回複 悄悄話 被你的標題嚇得不輕,以為說圓盜哪。。
問好生活。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'zhixianchen' 的評論 : 謝謝分享!一樣的套路,難道是同一波人做的?希望能把他們一窩端了。
zhixianchen 回複 悄悄話 平時被監視了電子郵件被截了。看到付款單更改收款銀行地址和帳號複製一個再送出來。 把南京改成香港九龍,也差點上當。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'Tigerlily66' 的評論 : 謝謝留言!還有一線的希望,但願能追回來。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '麥姐' 的評論 : 謝謝麥子的分享!是的,正常情況下到銀行開戶都要提供護照身份證和住址證明的原件,疫情期間通過網上辦理,用的是Adobe 技術,有心做壞事的騙子還是可以瞞天過海的。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'mxhy' 的評論 : 謝謝幸遠!美國這兩起黑客入侵案要的是比特幣,留下的痕跡少,而我說的這個案件資金的流向很清楚,真要追查,還是比較容易的。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '白釘' 的評論 : 為了隱私,隻是一個代稱而已。你有什麽線索嗎?
我生活著 回複 悄悄話 回複 'qiuqiudou' 的評論 : 謝謝分享!沒有治網絡騙子,隻好提高警惕,也是個辦法。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '暖冬cool夏' 的評論 : 暖冬好!從大家的留言看好像對網絡騙子真的沒什麽辦法,這讓他們更囂張了。讓惡人得逞,與社會倫理不符。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '小聲音' 的評論 : 小小好!如果網絡騙子就這樣逍遙法外,真是太便宜他們了。
Tigerlily66 回複 悄悄話 網絡騙子太可恨了!希望能追回來
麥姐 回複 悄悄話 公司開戶,銀行應該審核director身份證件的原件吧?在澳洲,公司開戶是需要提供不少文件的。我覺得還是銀行有失職的地方,當然除非騙子做足了全套手續。現在網絡詐騙橫行,匯款都要和對方打電話反複核實賬戶。外甥公司的財務確實大意了,希望能追回50萬。
mxhy 回複 悄悄話 警方應該有辦法吧?眼下也隻能靠警方了吧?多向警方討教討教。不久前美國兩起大的黑客勒索比特幣的案件就是FBI給追討回大部分款項的。祝好運。
白釘 回複 悄悄話 "印尼公司"?
qiuqiudou 回複 悄悄話 這個騙術是我們公司每年training的例子!典型的,太大意了!希望可以追回!
暖冬cool夏 回複 悄悄話 黑客很恐怖,就這樣50萬沒了,看來大家好像也沒什麽辦法。祝你外甥能時來運轉吧。
小聲音 回複 悄悄話 網絡騙子太可恨了,希望能追回50萬,
也給我們大家都提個醒!
我生活著 回複 悄悄話 回複 '大河邊的人' 的評論 : 謝謝分享!十多年前,我的hotmail 也是跟你一樣被人盜用了,還修改了我文學城博客名登陸的密碼,害得我注冊了一個新網名再要回現在的網名。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '無法弄' 的評論 : “ 按理說,你報警,由警察要求銀行查封客戶。”

就是啊,我也是這麽簡單地認為。可是簡單的事,怎麽辦得這麽困難呢,這可益了騙子了。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '南山鬆' 的評論 : “ 真希望能把錢追回來,並讓騙子受到處罰。”
謝謝鬆鬆!這也是我強烈的希望。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '寒一凡' 的評論 : 謝謝一凡!錢追回來的那天,我告訴你。
大河邊的人 回複 悄悄話 最近我的一個hotmail Email信箱就被英國夥同南非的騙子把密碼偷了,向所有跟我有信息交換的人要求幫助,包括我家人和我自己。改了兩次密碼才擺脫。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '東村山人' 的評論 : 謝謝山人!我也懷著一線希望,期待警方會有所作為,給大家一個驚喜。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'cowwoman' 的評論 : 謝謝!大家都要謹慎,防止騙子影響我們正常的生活。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'RememberMe2' 的評論 : “ 這種事近幾年常出現。發現匯款帳號變更,要打電話確認。”

是的。沉重的代價,一定要吸取教訓。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'spot321' 的評論 : 謝謝點點的分享!原來有這麽多人被騙子禍害過。現在的網絡技術騙子已經成了社會的公害,很多國家都專門成立了反網絡欺詐部門,但什麽時候才能把這些壞人一網打盡呢?難呀!
我生活著 回複 悄悄話 回複 '佩竹白露' 的評論 : 謝謝您的分享!真的是一模一樣的套路,希望能引起大家的注意。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'southkeys' 的評論 : 謝謝分享您的觀點!我外甥公司的律師也是這麽說的。估計印尼公司電腦的安全等級不夠,一般來說郵箱異地登陸,手機會有提示的。他們也很著急,現在雙方都想追騙子,還沒有到推卸責任的時候。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '歲月沈香' 的評論 : 謝謝分享你知道的故事!疫苗期間英國銀行很多業務都是網上辦理,這也給騙子提供了機會,銀行工作人員也分不清文件資料的真假。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'gladys' 的評論 : 謝謝分享!我相信。網絡騙子太猖狂了,騙財騙色騙感情。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '杜鵑盛開' 的評論 : 謝謝杜鵑跟我一起恨騙子!壞事做多了,總有一天會被抓到的。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '亮亮媽媽' 的評論 : 謝謝亮媽!50萬落入壞人的口袋裏,真是心有不甘。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '曉青' 的評論 : 我也覺得沒戲了。吃一塹長一智,以後他們一定會吸取教訓了。隻是便宜了騙子,不服氣。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '選民' 的評論 : “ 從銀行要回 2 千鎊容易, 銀行為了留住客戶, 自己內部消化掉了這 2 千鎊的損失. 從銀行要回 50 萬鎊就不容易了, 銀行消化不了這 50 萬鎊的損失, 除非你是 50 億鎊的客戶。”

你這說法挺有道理的,我信。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '黑貝王妃' 的評論 : 謝謝王妃!其實我也沒有特別著急,人家是大公司,隻是不想便宜了壞人,如果讓騙子逍遙法外,那也太好賺了吧,這什麽世道呀。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '安然0203' 的評論 : “ 財務做事不嚴謹,麵對新賬戶,應仔細核對確認後才匯款,豈能assume。。”

確實如此,財務疏忽大意了,估計是第一次碰見這種事情,警惕性不高。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '雪狗2014' 的評論 : 謝謝分享!幸好沒事。最後被你家兒子幽默的話逗笑了。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'localappleseed' 的評論 : “ 找個好律師,會有辦法從銀行要回錢,但得收谘詢費50%”
謝謝好建議!他們還在評估是否值得請律師。
我生活著 回複 悄悄話 回複 '伍歌' 的評論 : “ 這個怎麽看都像印尼董事長自己開的戶,然後把責任推給黑客”

這不太可能。雙方合作已經好些年了,這點信任應該有的。
我生活著 回複 悄悄話 回複 'ahniu' 的評論 : 謝謝分享!如果抓不到開戶的人隻能自認倒黴了。
無法弄 回複 悄悄話 銀行應該負有責任啊? 現在警察都不知道在哪貓著呢,也不知道啥違法的屬於他們管的。按理說,你報警,由警察要求銀行查封客戶。我在網上被騙時,我報了警,後來騙子把錢退給我了,警察也沒跟我解釋。我錢拿到了,也就沒去問:)
南山鬆 回複 悄悄話 50萬美金,數目不小呢,真希望能把錢追回來,並讓騙子受到處罰。
寒一凡 回複 悄悄話 真希望能夠把錢追回來。
東村山人 回複 悄悄話 騙子實在太可恨了!
安慰生活,
希望有轉機,可以收回錢。
cowwoman 回複 悄悄話 凡是賬號變更,必須電話確認。
RememberMe2 回複 悄悄話 這種事近幾年常出現。發現匯款帳號變更,要打電話確認。
spot321 回複 悄悄話 不太好辦。幾年前,先生公司要收一筆帳,美國公司按照以往的地址把錢打過去了。但是,他們沒有看清的是,那個網址裏的一個小地方被身在深圳的騙子做了不起眼的改動,結果賬一轉就直接轉到了片子的賬戶裏。當時還委托了朋友在廣州的妹妹去當地派出所報案,尋求幫助,朋友的妹妹的丈夫還是搞政法的,都沒用。前就打了水漂。錢的事,隻要一轉賬出去,就不太好追回來了。
佩竹白露 回複 悄悄話 希望能追來, 我在國內做生意的朋友也有過一模一樣的經曆,做案手法完全一樣.而且匯款目的地也是英國. 騙子先調查公司業務,入侵往來函電,假裝合作對方與國內公司聯係.財務人員沒有對突然改變的匯款目的地引起警惕,事後朋友將往來函電發給我看, 從英語表達方式上看十有八, 九是印度人,他們熟悉英國的法律漏洞,
southkeys 回複 悄悄話 理論上,你外甥已經把前付給印尼公司了,他的英國賬號和來往郵件都是對你來說是無法甄別真假的,他不警示客戶自己被黑,那他沒收到的錢是他的損失。
歲月沈香 回複 悄悄話 估計錢追不回來了,騙子早把錢取走了。幾年前我先生的弟弟在國內也被騙走50萬人民幣,想過很多辦法,警察也沒轍,追不回來,當錢進入騙子的賬戶,立刻被取走了,騙走所用的身份證件全是假的,沒法追逐。隻有以後特別多加小心!當然,願您侄子能追回來錢!
gladys 回複 悄悄話 我們這裏還有網上談戀愛被騙子騙錢的。
https://bbs.wenxuecity.com/kghy/3466014.html
杜鵑盛開 回複 悄悄話 騙子太可恨,希望能追回來。
亮亮媽媽 回複 悄悄話 50萬可不是個小數啊。希望有辦法追回來。
曉青 回複 悄悄話 估計是沒戲了,以後注意吧。
選民 回複 悄悄話 從銀行要回 2 千鎊容易, 銀行為了留住客戶, 自己內部消化掉了這 2 千鎊的損失. 從銀行要回 50 萬鎊就不容易了, 銀行消化不了這 50 萬鎊的損失, 除非你是 50 億鎊的客戶。
黑貝王妃 回複 悄悄話 生活別著急,找警察幫忙。但是以我家的經驗沒辦法,除非認識大人物。要有思想準備任倒黴。安慰。。。
安然0203 回複 悄悄話 財務做事不嚴謹,麵對新賬戶,應仔細核對確認後才匯款,豈能assume。。。
雪狗2014 回複 悄悄話 我家最近也有此生,有人進了賬號,好在沒有偷走錢
localappleseed 回複 悄悄話 找個好律師,會有辦法從銀行要回錢,但得收谘詢費50%
伍歌 回複 悄悄話 這個怎麽看都像印尼董事長自己開的戶,然後把責任推給黑客
ahniu 回複 悄悄話 理論上隻能抓開戶口的人,錢沒辦法。銀行沒錯。
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